Википедия внешторгбанк: «Прио-Внешторгбанк» – банк-партнёр

ВТБ

ВТБ внедрил крупнейшую в России «Бизнес-Википедию» на основе KMS Lighthouse

Клиент: ВТБ

Индустрия: Банковский сектор

Решение: KMS Lighthouse

Технологии: Система управления знаниями

Бизнес-задача

Банк ВТБ – один из крупнейших банков России. Организация предоставляет весь спектр банковских услуг через разветвленную региональную сеть.

Бизнес-знания играют для банка большое значение. Среди таких знаний – условия предоставления продуктов, в том числе краткосрочные промоакции, кампании, конкурсы, пилотные проекты; ставки и тарифы; руководства пользователя; указания и разъяснения; модели продаж; скрипты; помощники по выбору продукта; маркетинговые материалы для консультаций и презентаций; рекомендации по работе с возражениями и по претензионной работе; другая информация.

Сотрудники банка используют эти знания для консультаций, проведения операций, продаж и постпродажного сопровождения банковских продуктов.

Для того, чтоб сделать использование знаний удобнее для сотрудников и повысить эффективность их работы, в ВТБ было принято решение внедрить единую систему управления знаниями – «Бизнес Википедию». Кроме того, система должна была помочь сократить операционные расходы в контактном центре и отделениях. А также – улучшить качество клиентского обслуживания и повысить лояльность клиентов.

Решение

Для создания «Бизнес-Википедии» была использована промышленная система управления знаниями KMS Lighthouse. Внедрением занималась компания DIS Group.

«Бизнес-Википедия» объединила в себе корпоративную информацию из существующих баз знаний для быстрого поиска и навигации по ней в рамках соответствующих бизнес-процессов банка. Базы, знания из которых были интегрированы: база знаний для ТП, СИС ДКО (Департамент клиентского обслуживания), справочник бэк-офиса.

Кроме того, «Бизнес-Википедия» была интегрирована с внешними системами для дополнительного функционала. Так, интеграция с сервисом «Яндекс.Карты» позволяет авторизированным сотрудникам банка видеть местоположение любого отделения. Интеграция с системой управления очередью – текущую загруженность отделений.  С Mail Exchange Server и SMS-шлюзом – делать рассылку сообщений.

Также в ходе проекта была введена ролевая модель работы с системой управления знаниями. Доступ к информации пользователи получают в зависимости от своей роли. Среди ролей – пользователи, контент-менеджеры, редакторы содержимого, прикладные администраторы. Авторизация пользователей осуществляется средствами Доменного Контролера с применением технологии Kerberos SSO.

Результат

«Бизнес-Википедия» позволила структурировать актуальные данные и обеспечить единый подход к управлению информацией. Теперь пользователю требуется менее 2-3 секунд, чтобы найти информацию по продуктам, акциям, картам, кредитам, вкладам, отделениям и другое.

Сейчас «Бизнес-Википедией» пользуется 2 тысячи операторов кол-центра и 30 тысяч сотрудников розничного бизнеса. В банковской сфере в России ни у одной системы управления знаниями на данный момент нет такого числа пользователей, как у KMS Lighthouse в ВТБ.

Решение уже сейчас значительно сократило время консультации в офисах и кол-центрах. Уменьшилось и время обучения новых сотрудников.  Влияние на индекс клиентской лояльности и удовлетворенность внутренних пользователей имеет отложенный эффект. Эти показатели будут определяться позже.

Смотреть историю успеха. Читать подробнее о внедрении «Бизнес-Википедии».

Избранные истории успеха клиентов

Узнать больше

Узнать больше

Узнать больше

У вас возникли вопросы?

Обучение

Поддержка

Свяжитесь с нами

Оставить сообщение

Этот веб-сайт использует файлы cookie для улучшения обслуживания. Подробнее см. в Политике конфиденциальности DIS Group. Принять

Проект ВТБ «Бизнес-Википедия», как найти все за 3 секунды

  • Home
  • Webcasts
  • Архив

Дата:
16.04.2019

Время:
11:00 (UTC +3:00)

Длительность:
60 минут минут

Формат: презентация

Присоединяйтесь к вебинару, и вы узнаете, как ВТБ повысил качество клиентского опыта благодаря эффективному управлению знаниями с помощью KMS Lighthouse. KMS Lighthouse в ВТБ стал основой «Бизнес-Википедии», которая сейчас используется двумя тысячами операторов кол-центра и 30 тысячами сотрудников розничного бизнеса. Благодаря «Бизнес-Википедии» коммуникация банка с клиентом стала более омниканальной и персонализированной. Клиентам больше не приходится долго ожидать ответа на свой вопрос во время звонка в кол-центр, часть информации они получают в формате SMS. Хотите узнать, как всё устроено, из первых рук? Регистрируйтесь на вебинар! Вебинар будет интересен руководителям контакт-центров, ответственным за контроль качества, обучение, руководителям клиентской службы и сотрудникам, отвечающим за повышение эффективности работы контакт-центра.

  1. Опыт внедрения КМS Lighthouse в ВТБ. «Бизнес-Википедия» ВТБ – как найти всё за 3 секунды.
  2. Стратегический взгляд на управления знаниями в организации
  3. Результаты внедрения КМS Lighthouse в мире. Делимся опытом управления знаниями наших заказчиков.

Спикер(ы):

Артамошкин Арсений,
Менеджер по продажам решений KMS Lighthouse,
DIS Group


Статус:  Прошел



Просмотреть запись этого вебкаста:

Вы не авторизовались или не зарегистрированы на портале Сообщества, пожалуйста, авторизуйтесь здесь или заполните форму экспресс регистрации ниже

Для успешной регистрации необходима поддержка JavaScript в браузере.

Surname

Job position

Company

Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю своё согласие CallCenterGuru на обработку моих персональных данных, в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 года №152-ФЗ «О персональных данных», на условиях и для целей, определенных Политикой конфиденциальности.

Недавние публикации:

Три продукта линейки Plus7 вошли в реестр российского ПО Минцифры,
News, 12 October 2022

DIS Group анонсировала комплексное российское решение по управлению данными и информацией,
News, 18 July 2022

DIS Group представила пакет решений для автоматизации корпоративных процессов,
News, 04 July 2022

6 крупнейших российских банков (СБЕР, ВТБР)

Российская банковская система имеет большую долю высшего руководства, в значительной степени контролируется государством и жестко регулируется Центральным банком России. Российское государство владеет контрольным пакетом акций двух крупнейших банков, Сбербанка (SBER) и ВТБ (VTBR), которые вместе составляют более половины активов российской банковской отрасли.

После этих двух гигантов следующими четырьмя крупнейшими банками по размеру активов являются контролируемый государством Газпромбанк; Альфа-Банк, крупнейший частный банк страны; Промсвязьбанк, национализированный в 2018 году и превратившийся в кредитора российского оборонно-промышленного комплекса; и полностью государственный Россельхозбанк.

Российские банки впервые подверглись санкциям США после того, как Россия вторглась в Украину и аннексировала Крымский полуостров в 2014 году. В 2022 году США и Европейский союз ввели жесткие санкции в отношении российской банковской отрасли после того, как Россия начала полномасштабное вторжение в Украину.

Ключевые выводы

  • Российская банковская система отличается высокой степенью концентрации, в значительной степени контролируется государством и жестко регулируется.
  • На два крупнейших банка, Сбербанк и ВТБ, приходится более половины активов банковской системы.
  • В начале 2022 года США и Европейский союз заблокировали доступ к мировой финансовой системе для нескольких крупнейших российских банков в рамках санкций, наложенных на Россию за ее вторжение в Украину.

Санкции в отношении российских банков

22 февраля 2022 года президент США Джо Байден объявил о санкциях в отношении двух государственных российских финансовых учреждений: Промсвязьбанка и Внешэкономбанка, а также их дочерних компаний. Промсвязьбанк финансирует российскую оборонную промышленность, а Внешэкономбанк занимается экономическим развитием, в том числе крупномасштабными инфраструктурными проектами. Эти меры заморозили активы банков в США, запретили физическим и юридическим лицам США любые сделки с ними и закрыли доступ банков к мировой финансовой системе и доллару США.

24 февраля 2022 г. второй раунд аналогичных санкций США был направлен против расширенного списка российских финансовых учреждений, включая два крупнейших банка: Сбербанк, ведущий российский банк, на долю которого приходится около трети активов банковской системы, и банк ВТБ, на счетах которого почти на 20% российских банковских активов.

Также под запрет попали Банк Открытие, Совкомбанк и Новикомбанк. Альфа-банку и Московскому кредитному банку, в частности, было запрещено выпускать акции и все долговые обязательства со сроком погашения более 14 дней в США.

США также нацелились на финансовые активы российских чиновников и членов их семей и ввели широкие ограничения на экспорт технологий в Россию. Новые санкции запретили американским компаниям и частным лицам покупать суверенный долг России на вторичных рынках.

2 марта 2022 года Европейский Союз заявил, что запретит ВТБ, Промсвязьбанку и пяти другим российским банкам доступ к системе обмена сообщениями SWIFT для международных банковских операций. Сообщается, что Сбербанку и Газпромбанку было разрешено пока оставаться в системе SWIFT из-за их роли в обработке платежей за основной экспорт российских энергоносителей в Европу.

Сбербанк

История Сбербанка восходит к 1841 году, когда в России была создана сеть государственных сберегательных касс.

На сегодняшний день он остается крупнейшим российским банком, на долю которого приходится примерно треть активов банковской системы в размере 543,1 млрд долларов США по состоянию на сентябрь 2021 года.

На 110 миллионов розничных клиентов Сбербанка приходится примерно половина депозитов и счетов кредитных карт в России. Правительству России принадлежит чуть более 50% акций Сбербанка, которые оно приобрело у Центрального банка России в 2020 году. Акции Сбербанка котируются на Московской бирже.

Министерство финансов США назвало Сбербанк «исключительно важным для российской экономики» в феврале 2022 года, когда оно запретило учреждениям США обрабатывать транзакции Сбербанка, чтобы наказать Россию за вторжение в Украину, не допустив при этом полных блокирующих санкций, наложенных на другие ведущие российские банки. Кроме того, США ввели под санкции первого заместителя председателя правления банка Александра Ведяхина.

В марте 2022 года Европейский Союз исключил Сбербанк, а семь других ведущих российских банков запретил использовать систему обмена сообщениями SWIFT для международных финансовых транзакций из-за ключевой роли Сбербанка в содействии экспорту жизненно важных российских энергоносителей.

ВТБ

Второй по величине российский банк и еще один банк с контрольным пакетом акций, принадлежащий государству, ВТБ был основан как Внешторгбанк (Банк внешней торговли) в 1990 году. Правительству России принадлежит 92,2% уставного капитала банка, в том числе 60,9% его обыкновенных акций. По состоянию на 31 декабря 2021 года активы составляли 278,9 миллиарда долларов по обменному курсу на тот день. Акции ВТБ котируются на Московской бирже.

В феврале 2022 г. Казначейство США наложило на ВТБ полные блокирующие санкции, заморозив активы банка в США и исключив его из мировой финансовой системы. США заявили, что санкции «перережут важнейшую артерию российской финансовой системы». США также наложили санкции на двух руководителей ВТБ и супругу одного из них; в 2018 году он поместил генерального директора Андрея Костина в санкционный список.

В марте 2022 года Европейский Союз заявил, что запретит ВТБ доступ к системе обмена сообщениями SWIFT для международных банковских операций в качестве наказания за агрессию России в Украине.

Газпромбанк

Третий по величине банк России по размеру активов, Газпромбанк был основан в 1990 году российским газовым гигантом «Газпром» (GAZP) для предоставления банковских услуг энергетической отрасли. Газпромбанк сообщил об активах в размере 101,8 млрд долларов США на конец 2020 года по обменному курсу, действовавшему на тот момент.

Банк преимущественно принадлежит Газпрому и связанным с ним лицам, включая пенсионный фонд Газпрома. Продолжая уделять основное внимание финансированию энергетики, Газпромбанк расширил кредитование других секторов российской экономики.

В феврале 2022 года Министерство финансов США запретило американским предприятиям и физическим лицам участвовать во всех финансовых операциях для Газпромбанка, за исключением долга со сроком погашения в течение 14 дней или менее. США также ввели санкции против члена правления Газпромбанка Сергея Иванова, генерального директора российской государственной алмазодобывающей компании «Алроса».

В марте 2022 года Европейский Союз исключил Газпромбанк из своего первоначального списка из семи российских банков, которым запрещен доступ к системе обмена сообщениями SWIFT для международных банковских операций, как сообщается, из-за роли Газпромбанка в содействии платежам за основные поставки российских энергоресурсов в Европу.

Альфа-Банк

Альфа-Банк является четвертым по размеру активов финансовым институтом России и крупнейшим частным институтом. На конец 2021 года активы составили 75,9 млрд долларов.

Альфа-Банк был основан в 1990 году Михаилом Фридманом, российским олигархом украинского происхождения и гражданином Израиля, который, как считается, был близок к президенту России Владимиру Путину. Состояние Альфа-банка улучшилось после того, как Петр Авен, бывший министр иностранных дел России, стал партнером Фридмана по бизнесу в середине 1990-х годов.

Вводя санкции против Фридмана и Авена в феврале 2022 года, Европейский союз заявил, что Фридману «удалось приобрести государственные активы благодаря правительственным связям», добавив, что Путин вознаградил его за лояльность, помогая планам материнской компании Альфа-банка по иностранным инвестициям. В заявлении ЕС о санкциях отмечается, что Фридмана «называют главным российским финансистом и помощником ближайшего окружения Путина». В том же заявлении Авен назван «одним из ближайших олигархов Владимира Путина». Фридман и Авен оспаривают эти утверждения.

Также в феврале 2022 года США и Европейский Союз ограничили способность Альфа-Банка привлекать капитал за рубежом, но избавили его от полных блокирующих санкций, наложенных на ВТБ и ряд других российских банков.

Промсвязьбанк

Основанный в 1995 году братьями Дмитрием и Алексеем Ананьевыми, которые занимались телекоммуникационными технологиями, Промсвязьбанк стал одним из самых быстрорастущих российских банков, чему в 2015 году способствовало несколько приобретений. Попутно он привлек значительные миноритарные инвестиции от немецкого Commerzbank AG (CBK) и Европейского банка реконструкции и развития.

В 2017 году Центральный банк России завладел Промсвязьбанком, заявив о финансовых нарушениях, и братья Ананьевы впоследствии были заочно осуждены российским судом за растрату.

В 2018 году центральный банк передал контроль над Промсвязьбанком правительству России, что превратило его в кредитора оборонной промышленности. Дмитрий Ананьев утверждал, находясь в изгнании на Кипре, что финансирование оборонной промышленности было мотивом для захвата Промсвязьбанка. Активы Промсвязьбанка на конец 2021 года составили 53,5 млрд долларов США по курсу, действовавшему на тот момент.

В феврале 2022 года США ввели полные блокирующие санкции против Промсвязьбанка, а также ввели санкции против генерального директора Промсвязьбанка Петра Фрадкова. В марте 2022 года Европейский Союз запретил Промсвязьбанку и шести другим российским банкам доступ к системе обмена сообщениями SWIFT для международных банковских операций.

Россельхозбанк

Россельхозбанк — государственный банк, созданный в 2000 году для финансирования развития сельского хозяйства. По состоянию на 30 сентября 2021 года активы составляли 53,5 миллиарда долларов по тогдашнему обменному курсу.

В феврале 2022 года США ограничили возможность Россельхозбанка привлекать капитал, но избавили его от полных блокирующих санкций. Он не был включен в список семи российских банков, которым запрещен доступ к системе обмена сообщениями SWIFT, составленный Европейским Союзом.

Мозамбик и скандал с «тунцовыми облигациями»

Суды Великобритании находятся в центре волны судебных разбирательств, связанных со скандалом с мозамбикскими «тунцовыми облигациями» или «скрытыми долгами». Скандал был связан с банковскими кредитами на сумму 2 миллиарда долларов и выпуском облигаций швейцарского банка Credit Suisse и российского банка ВТБ. Банковские кредиты были взяты тайно мозамбикскими государственными компаниями без требуемого по закону одобрения парламента Мозамбика и подкрепленные скрытыми государственными гарантиями.

Кредиты предназначались для финансирования контрактов между государственными компаниями и ливанско-эмиратской судостроительной компанией «Привинвест» в период с 2013 по 2016 год по трем морским проектам. Эти проекты были направлены на повышение безопасности на море и развитие рыбной промышленности страны. Однако аудит, проведенный Kroll в 2017 году, показал, что ссуды на сумму 500 миллионов долларов не могут быть учтены и что цены Privinvest могли быть завышены на 713 миллионов долларов. Аудит также показал, что 200 миллионов долларов кредита были потрачены на банковские сборы и комиссии.

Министерство юстиции США впоследствии обвинило бывших банкиров Credit Suisse, сотрудников Privinvest и правительственных чиновников Мозамбика, включая бывшего министра финансов страны, в отмывании денег и коррупции в связи с кредитами. В начале 2019 года прокуроры Министерства юстиции заявили, что обвиняемые « создали морские проекты, которые практически не вели законной коммерческой деятельности, чтобы направить не менее 200 миллионов долларов в виде взяток и откатов себе, правительственным чиновникам Мозамбика и другим лицам. »

Обнаружение МВФ в апреле 2016 года нераскрытых кредитов на сумму более 1 миллиарда фунтов стерлингов побудило 14 стран-партнеров и Всемирный банк прекратить помощь на общую сумму 265 миллионов долларов в год. Сам МВФ приостановил выделение 165 миллионов долларов из отдельного экстренного кредита в размере 286 миллионов долларов, который он должен был предоставить стране.

Агентство кредитных рейтингов Moody’s полагало, что правительство не выполнит свои обязательства по своим кредитам, и понизило его суверенный рейтинг. Это привело одну из беднейших стран Африки к дефолту и экономическому кризису, при этом общий долг достиг 85% ВВП Мозамбика.

Арбитражные документы, с которыми ознакомился The Africa Report, показывают, что Мозамбик обвинил своего бывшего министра финансов Мануэля Чанга в получении взяток на сумму не менее 5 миллионов долларов после встречи с генеральным директором Privinvest Искандаром Сафа в его доме на юге Франции в сентябре. 2013.

В документах «Привинвест» не отрицает эти платежи и утверждает, что общая сумма переводов на самом деле составляла 7 млн ​​долларов, но говорит, что это были законные платежи, использованные для избирательных кампаний и коммерческих проектов.

Мозамбик также утверждает в арбитражных документах, что Сафа организовывал выплаты нескольким людям, близким к бывшему президенту Гебузе, включая его личного помощника и старшего сына Ндамби Гебузу. Среди других обвиняемых в получении взяток трое бывших банкиров Credit Suisse Эндрю Пирс, Сурджан Сингх и Детелина Субева.

Привинвест заявил, что не переводил деньги Субевой, хотя утверждается, что Пирс, ее бойфренд, перевел ей 2,2 миллиона долларов в 2013 году.

Предполагается, что банкиры брали взятки, чтобы обеспечить участие Credit Suisse в проекте. Со своей стороны, швейцарский банк признал, что платежи были взятками, но утверждает, что не знал о том, что делали банкиры, и не может нести ответственность за их мошеннические действия.

 

Почему этот регистр имеет значение?

– Эти дела не могли быть более важными как для Мозамбика, так и для участвующих банков. В их основе лежит вопрос о том, кто несет ответственность и кто будет платить по счетам за то, что бывший эксперт Всемирного банка по борьбе с коррупцией Ричард Э. Мессик назвал « самое вопиющее коррупционное преступление [последнего] десятилетия. ” 

– Использование британских судов для этого судебного разбирательства выглядит иронично, поскольку британские регулирующие органы и прокуратура, похоже, не предприняли никаких действий в отношении обвинений в коррупции, несмотря на тот факт, что предполагаемые схемы взяточничества были разработаны лондонскими сотрудниками. Это вызывает законные вопросы о легком правоприменении и режиме регулирования в Великобритании, а также о том, действительно ли она передает правоприменение в этих случаях на аутсорсинг в США.

Глобальный контекст: уголовные обвинения на сегодняшний день

Министерство юстиции США предъявило обвинения трем бывшим банкирам Credit Suisse, трем бывшим правительственным Закон о борьбе с коррупцией (FCPA).

Трое инвестиционных банкиров впоследствии признали себя виновными и признали отмывание взяток, выплаченных Привинвестом, и получение доли. Судебное преследование Министерства юстиции бывшего исполнительного директора Privinvest Жана Бустани за обман американских инвесторов привело к его оправданию в декабре 2019 года.. Уголовное расследование Министерства юстиции в отношении Credit Suisse завершилось финансовым урегулированием 19 октября 2021 года, в котором банк признал себя виновным в мошенничестве и выплатил штрафы на общую сумму около 475 миллионов долларов регулирующим органам США, Великобритании и Швейцарии. Credit Suisse также согласился списать долг Мозамбика перед банком на сумму 200 миллионов долларов.

В августе 2019 года Мозамбик предъявил обвинение 20 человекам по этому делу, в том числе Ндамби Гебуза, сыну бывшего президента Армандо Гебуза, бывшему министру финансов Мануэлю Чангу, должностным лицам Службы государственной безопасности и разведки, а также ряду других правительственных чиновников. и банкиры.

Судебный процесс начался 23 августа 2021 года, и 19 лицам были предъявлены обвинения в шантаже, подлоге, растрате и отмывании денег. Слушания продолжаются в Мапуту. Мануэль Чанг не участвует в этом разбирательстве, и правительство Мозамбика заявило, что против него были выдвинуты отдельные обвинения.

Утверждается, что Ндамби Гебуза получил 33 миллиона долларов от Привинвеста в виде взяток, чтобы убедить своего отца, который в то время был президентом, одобрить морские проекты.

На второй день суда Сиприано Мутота, один из подсудимых и бывший сотрудник разведки, показал, что нынешний президент Мозамбика и его предшественник Армандо Гебуза были «глубоко вовлечены» в коррупционную схему.

Мануэль Чанг, бывший министр финансов, который, как утверждается, подписал коррупционные кредиты, в настоящее время находится в Южной Африке после ареста там в 2018 году по запросу властей США.

Власти Мозамбика и США потребовали экстрадиции Чанга, что привело к судебному разбирательству в Южной Африке , в результате которого решение о том, куда экстрадировать Чанга, в конечном итоге осталось за министром юстиции Рональдом Ламолой.

23 августа 2021 года было объявлено, что Чанг будет экстрадирован в Мозамбик. Однако на следующий день коалиция из 22 мозамбикских организаций гражданского общества, действующих под эгидой организации Forum de Monitoria do Orçamento (FMO), подала экстренное ходатайство в Южной Африке, чтобы предотвратить экстрадицию Чанга.

FMO утверждал , что Чанг не предстанет перед правосудием в Мозамбике и что попытки экстрадировать его в Мозамбик больше мотивированы желанием не допустить его попадания в руки властей США, которые, как они опасаются, предложат Чангу снисхождение при вынесении приговора в обмен на свидетельствовать против своих предполагаемых сообщников, а не привлекать бывшего министра финансов к ответственности.

27 августа 2021 года Верховный суд Южной Африки заблокировал экстрадицию и приказал министру юстиции Рональду Ламоле предоставить документы, подтверждающие его решение об экстрадиции в Мозамбик. После полного слушания по этому вопросу 10 ноября 2021 года Высокий суд постановил, что решение министра юстиции было иррациональным, и вместо этого приказал экстрадировать Чанга в США.

Это вторая неудачная попытка Мозамбика экстрадировать Чанга. Предыдущий запрос был сделан в мае 2019 года.сначала было предоставлено, а затем заблокировано в следующем месяце южноафриканским судом.

 

Ход рассмотрения дел в Великобритании

1) Мозамбик против Credit Suisse & Ors. (CL-2019-000127) & 2) Mozambique v Safa (CL-2019-000482)

Правительство Мозамбика предъявляет иск Credit Suisse, швейцарскому инвестиционному банку, а также трем его бывшим лондонским сотрудникам, а также Привинвесту. . Он добивается, чтобы суды аннулировали кредит в размере 622 миллионов долларов, предоставленный Credit Suisse для морского проекта с участием Privinvest; распорядиться о погашении отдельного контракта на 535 миллионов долларов между государственной Mozambique Asset Management и Privinvest; и распорядиться о дополнительной компенсации за выпущенные государством еврооблигации, использованные для рефинансирования сделок.

По отдельному делу правительство Мозамбика предъявляет иск Искандеру Сафе, владельцу ливанской судостроительной компании «Привинвест», за сговор с Credit Suisse и высокопоставленными банкирами с целью подкупа мозамбикских чиновников. Дела были объединены из-за дублирования в предмете.

На данный момент по делу было вынесено два решения в апреле 2020 г. и июле 2020 г. 

Оба решения касались заявлений Privinvest о разрешении текущих арбитражных дел в Швейцарии иметь приоритет над слушаниями в судах Великобритании. В настоящее время в Швейцарии находится пять отдельных арбитражных дел, которые, как ожидается, будут рассмотрены примерно в 2022 году9.0003

Оба приложения отклонены. В апреле 2020 года судья Ваксман Дж. Постановил, что ожидание судебного разбирательства в Швейцарии приведет к неоправданной задержке, добавив, что это приведет к несправедливости по отношению к Credit Suisse, который не был стороной арбитражного разбирательства. Судья также отклонил ходатайство о рассмотрении дел отдельно. В июле 2020 года судья снова отклонил ходатайства «Привинвеста» о приоритете арбитражных оговорок над исками правительства Мозамбика. При этом он отметил, что:

«Предполагаемое общее неправомерное поведение возникает из-за предполагаемой коррупционной закупки Ответчиками ряда сделок с [государственными компаниями] или Республикой, которые состоят из контрактов на поставку, финансирования и гарантий. Коррупционная схема не могла бы существовать без всех трех элементов» (пункт 93)

Привинвест обжаловал эти решения в Апелляционном суде в феврале 2021 года. государственные предприятия. В ответ правительство Мозамбика заявило, что его претензии касаются гарантий, которые оно дало по контрактам, которые, по его словам, были получены в результате подкупа бывшего министра финансов Мануэля Чанга.

В марте 2021 года суд удовлетворил апелляцию Привинвеста, постановив, что претензии Мозамбика связаны арбитражными соглашениями. Таким образом, теперь иски должны рассматриваться в условиях секретности, которая связывает арбитражные споры, а народ Мозамбика остается в неведении.

Судья Сью Карр в своем письменном постановлении заявила, что утверждения правительства Мозамбика о том, что контракты на поставку между Привинвестом и тремя автомобилями специального назначения, принадлежащими Мозамбику, были «инструментами мошенничества» или «обманом», были достаточно связаны с контрактами. подпадать под действие арбитражных соглашений.

Однако в следующем месяце адвокаты Мозамбика объявили, что обратились в Верховный суд Великобритании за разрешением обжаловать это решение.

В августе 2021 года Мозамбикское отделение организации «В центре внимания о коррупции и Transparency International» Centro do Integridade Publica (CIP) направило письмо в Верховный суд, в котором выразило свою озабоченность по поводу использования арбитражного разбирательства как средства разрешения споров и вопросов, имеющих большое общественное значение. за закрытыми дверями, без постороннего взгляда и внимания.

В письме, которое можно прочитать здесь, мы и CIP обратили внимание на последствия скандала с Tuna Bond для граждан Мозамбика. Мы также подчеркнули тот факт, что должностные лица, заключающие контракты от имени государства, несут ответственность перед его гражданами, а обвинения в вопиющих правонарушениях не должны рассматриваться в частном порядке.

Credit Suisse подал свою защиту и встречный иск против Мозамбика в июне 2020 года, а также выдвинул иск против Privinvest и ряда должностных лиц Мозамбика, включая бывшего президента Гебуза.

Сафа подал в свою защиту в январе 2021 года, в которой отрицал коррупционные платежи высокопоставленным чиновникам. Сафа утверждал, что платежи действующему президенту (бывшему министру обороны), бывшему министру финансов и главе разведки страны были законными предвыборными взносами или инвестициями в законный бизнес, о чем знали и бывший, и действующий президенты страны. Сафа утверждал, что сами люди должны быть привлечены к ответственности, если его «вклады в предвыборную кампанию» будут признаны незаконными.

В мае 2021 года Высокий суд предоставил Привинвест и Сафе разрешение на рассмотрение исков, не подпадающих под юрисдикцию, к этим должностным лицам, что приведет к привлечению их к ответственности, если полученные ими платежи будут признаны взятками.

Юрист Privinvest и Safa, королевский адвокат Twenty Essex Дункан Мэтьюз, сказал: «Если вопреки нашей защите Республике удастся установить незаконность произведенных платежей, то мои клиенты должны будут добиваться выплаты взносов», добавил он: «Если мы несут ответственность в отношении этих платежей и за них, так же как и получатели».

Мэтьюз сказал, что президент Мозамбика не может претендовать на иммунитет от претензий, поскольку обвинения связаны со временем до того, как он стал президентом.

На слушаниях по управлению делами в июле 2021 года Мозамбик потребовал разделить свой обширный судебный процесс против Credit Suisse и Privinvest, чтобы избежать «судебного хаоса».

Мозамбик утверждал, что должен быть проведен «первый этап» судебного разбирательства, на котором должны быть заслушаны обвинения в том, что «Привинвест» подкупил высокопоставленных правительственных чиновников Мозамбика, а также заявление Привинвеста о том, что иск принадлежит арбитражу.

Тем временем Privinvest заявил, что команда мозамбикских юристов пытается оградить президента Мозамбика Филипе Ньюси от проверки, исключив свои иски против него из первой фазы судебного разбирательства.

На следующем слушании по управлению делами 12 ноября 2021 года Credit Suisse аналогичным образом заявил, что Мозамбик задерживает раскрытие «сокровищницы» документов, чтобы защитить президента Ньюси. Однако Мозамбик настаивает на том, что действующие в стране правила конфиденциальности не позволяют обнародовать эти документы до завершения уголовного процесса в Мапуту.

Начало судебного разбирательства в Великобритании запланировано на 2023 год. возбуждение дела против Credit Suisse с требованием о выплате 58,7 млн ​​долларов, которые составляли часть одного из кредитов государственным компаниям. Государственная компания выплатила BIM 2,5 миллиона долларов, но после этого объявила дефолт. По состоянию на апрель 2020 года общая сумма задолженности перед BIM (включая проценты) составляла почти 80 миллионов долларов.

В судебных документах BIM заявила, что занимает нейтральную позицию в деле Мозамбика против Credit Suisse, но если Мозамбик проиграет, BIM потребует возмещения у Республики. Если он выиграет, он потребует погашения от Credit Suisse. Ответ, Credit Suisse сослался на эту двусмысленность против требования BIM.

4) VTB Capital PLC против Мозамбика (CL-2019-000817 и BL-2020-000984)

ВТБ Капитал, британская дочерняя компания российского банка ВТБ, одного из банков-кредиторов в кредитном скандале, подает в суд на правительству Мозамбика ссуды в размере 670 миллионов долларов, которые должны быть погашены за счет обеспечения гарантий против республики.

Согласно судебным документам, Мозамбик выплатил первый взнос в размере 40,7 миллиона долларов по кредиту, но после этого объявил дефолт. К 26 ноября 2019 года непогашенная сумма составляла 817,5 миллиона долларов. ВТБ назвал переговоры о реструктуризации кредита несостоятельными. Юристы Мозамбикской Республики в обмене мнениями с ВТБ утверждали, что гарантии недействительны, не имеют обязательной силы и не подлежат исполнению.

В судебных документах, поданных в мае 2021 года ВТБ, выяснилось, что ВТБ требует более $670 млн. Мозамбик, в свою очередь, потребовал государственного иммунитета, чтобы избежать иска ВТБ, и предварительное судебное разбирательство по этому вопросу должно состояться в установленном порядке.

В заявлении ВТБ о предварительных проблемах они утверждали, что Мозамбик подпадает под исключения из Закона об иммунитете государства 1978 года, согласно которому страна не защищена от судебных разбирательств, связанных с коммерческими сделками или если она подчиняется юрисдикции Великобритании.

В заявлении ВТБ говорится, что исключения применяются либо потому, что гарантии правительства Мозамбика в отношении долга являются «действительными, обязательными и подлежащими исполнению в отношении республики», либо потому, что осведомленность и поведение высокопоставленных чиновников Мозамбика, предположительно получавших взятки, включая текущие Президента Филипе Ньюси можно отнести к правительству.

«В соответствии с английским законодательством республика несет ответственность и считается ответственной за сговор, в котором участвовали ее должностные лица, поведение и знания, лежащие в основе такой ответственности, должны рассматриваться как деятельность республики», — говорится в сообщении ВТБ.

ВТБ добавил, что даже если платежи не были взятками, страна, тем не менее, действовала недобросовестно и недобросовестно, позволяя использовать кредитные авансы в целях, противоречащих основаниям, на которых они были предоставлены, и не раскрывая существенные платежи. компанией Привинвест.

5) Beauregarde Holdings LLP & Anor. v Credit Suisse (CL-2020-000822) и 6) Beauregarde Holdings LLP & Anor. против Мозамбика (CL-2020-000823)

17 декабря 2020 года Credit Suisse столкнулся с новыми исками от двух компаний Beauregarde Holdings LLP и Orobica Holdings LLC о возмещении убытков в отношении их доли в кредите. Две компании, называющие себя Группой институциональных кредиторов ProIndicus, по оценкам, имеют совокупную долю в размере 30 миллионов долларов США по кредитам, которые они получили в период с 2018 по 2020 год. В судебных документах утверждается, что эти доли были переданы компаниям из фондов Exotix Partners. LLP и VR Global Partners L.P. Компании утверждали, что Credit Suisse предоставил им мошеннические ложные сведения о том, что они не знали, что кредиты были испорчены коррупцией.

В ответ Credit Suisse в своем заявлении защиты от 24 февраля 2021 года в Высоком суде подтвердил, что он не знал, что кредиты были испорчены коррупцией, и заявил, что он не может быть привлечен к «субсидиарной ответственности» или ответственен за мошенническое поведение, о котором он не знал.

В документах защиты Credit Suisse утверждал, что он «никогда не соглашался и не был в какой-либо существенной момент времени осведомлен о платежах, сделанных Группой Привинвест в пользу или в пользу Команды по сделке».

Защита продолжила: «Утверждение о том, что (Credit Suisse) вступила в сговор, связанный с подкупом своих сотрудников или агентов, является бессвязным (поскольку, если бы Credit Suisse знал и согласился на получение этих платежей, они не имели бы были взятки)».

Юридические документы Credit Suisse, опубликованные в январе 2021 года, показывают, что бывший региональный исполнительный директор банка Фаузи Криякос-Саад предостерегал от кредитования денег в сделке, в которой участвовали Искандер Сафа и Мозамбик.

Credit Suisse также назвал Сафу «нежелательным клиентом», и попытка открыть счет, в котором он был бенефициарным владельцем, была отклонена.

Мозамбик утверждает, что во внутренних записях Credit Suisse Сафа описывается как «мастер откатов», в то время как банк заявил, что ему ничего не известно об этом заявлении.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *