как проверить, за какие долги налагается приставами ФССП
Путешествия
И реально ли не попасть на самолет из-за долга 500 ₽
Сергей Немчинов
разобрался, как работают приставы и пограничники
Профиль автора
Бывает, год ждешь отпуска, покупаешь тур, а в аэропорту сообщают, что за границу нельзя из-за долгов.
Разобраться с такой проблемой на месте и все же сесть в самолет практически невозможно. Скорее всего, билеты пропадут и придется разбираться с долгом. В статье расскажу, как устроена эта система, как часто случаются ошибки и что делать, если закрыли выезд.
Как проверяют пассажиров на вылете
Пересечение границы России контролируют пограничники. Они проверяют паспорта, ставят в них штампы о прохождении паспортного контроля и смотрят информацию по закрытым базам данных. Одна из таких баз содержит данные о должниках, которым запрещен выезд.
Пограничная служба ФСБ России
Согласно отчету ФССП, в 2021 году приставы вынесли 12 млн постановлений об ограничении выезда граждан за рубеж.
Сведения за 2021 год о деятельности ФССПXLS, 77,5 КБ
Само по себе наличие долга еще не означает, что за рубеж точно не вылететь. Долг должен быть признан судом, а судебные приставы обязаны наложить ограничение на выезд и передать информацию в ФСБ — об этом я расскажу чуть позже.
Как богатеть
Главные материалы обо всем, что влияет на ваши деньги и жизнь, — в вашей почте по средам и субботам. Бесплатно
Кому запрещено выезжать за границу
Государство определило категории людей, которым ограничен выезд за границу. Кроме должников, это еще сотрудники спецслужб, военные, осужденные и ряд других. C сентября 2022 года ограничили выезд гражданам, подлежащим мобилизации.
ст. 15 закона «О порядке выезда из РФ и въезда в РФ»
Допущенные к гостайне. Временное ограничение права на выезд у таких людей прописано в трудовом договоре или контракте на основании статьи 24 закона «О государственной тайне».
Срок ограничения на выезд для таких людей — до 5 лет со дня последнего ознакомления со сведениями особой важности или совершенно секретными сведениями. Этот срок могут продлить до 10 лет по решению межведомственной комиссии по защите гостайны.
Что такое государственная тайна
Призванные на военную или альтернативную гражданскую службу. Ограничение накладывается до окончания срока военной или альтернативной гражданской службы. Солдат-срочник в увольнении выехать за рубеж точно не сможет.
Мобилизованные граждане. При объявлении мобилизации граждане, состоящие на воинском учете, обязаны по повестке явиться в военкомат. С момента объявления мобилизации запрещено выезжать с места жительства без разрешения военкоматов, в том числе за границу.
ч. 2 ст. 21 закона «О мобилизационной подготовке и мобилизации в Российской Федерации»
Осенью 2022 года пограничники вручали уведомления об ограничении выезда гражданам, которые попали в списки Министерства обороны РФ.
Чтобы выехать, нужно было принести справку из военкомата о том, что поездку за границу разрешили. Если военнообязанный не получал повестку, узнать заранее, ограничен выезд или нет, было нельзя.
Подозреваемые и обвиняемые. МВД имеет право ограничить выезд за границу в рамках расследования уголовного дела. Для этого следователь должен подать ходатайство в суд. Ограничение будет действовать, пока не вступит в силу приговор суда — не важно, обвинительный или оправдательный.
Осужденные. Если суд избирает для преступника наказание без лишения свободы, например условный срок, осужденный не имеет права покидать страну до конца срока.
ч. 2 ст. 47 УПК РФ
Должники. Если человек задолжал 500 Р за электричество, квитанция из управляющей компании с извещением об этом не означает, что теперь ему не выехать за рубеж. Сначала задолженность должен признать суд. Только после этого ее взысканием могут заняться приставы. Но из-за небольших сумм выезд за рубеж обычно не запрещают.
Приставы могут ограничить выезд за границу на основании решения суда, если у человека есть:
- Долг по алиментам, в счет компенсации вреда здоровью или морального вреда свыше 10 000 Р. Или любой другой долг от 10 000 Р, который не погасили в течение двух месяцев со дня, когда закончился срок на добровольную уплату задолженности.
- Любой другой долг свыше 30 000 Р.
- Требование неимущественного характера: например, должник уклоняется от передачи ребенка после развода, сноса незаконно построенного здания или не выполняет решение суда о выселении.
ч. 1 ст. 67 закона «Об исполнительном производстве»
Если суд не подтверждал долг или не выдавал исполнительный документ, то, чтобы запретить выезд за границу, пристав сам должен подать заявление об этом в суд. Такое возможно, например, если долг накопился по нотариально удостоверенному соглашению об уплате алиментов.
ч. 3 ст. 67 закона «Об исполнительном производстве»
Приставы учитывают соразмерность долга возможным последствиям, а также финансовое положение должника.
Например, если у них есть информация, что неплательщик ведет бизнес и ездит на дорогих машинах, такому должнику скорее закроют выезд за рубеж, чем рабочему, который едва сводит концы с концами. Ведь во втором случае от запрета, вероятно, не будет никакого эффекта. При этом из-за крупного долга запрет также введут скорее, чем из-за мизерного.
Списки невыездных должников пристав направляет в электронном виде в департамент пограничного контроля ФСБ в автоматическом режиме. В течение суток после этого информация доходит до всех пунктов пропуска через государственную границу.
Приставы обязаны уведомлять должников о запрете на выезд. Для этого они должны отправить человеку по почте копию постановления не позже, чем на следующий день после решения о временном ограничении на выезд. А еще могут передать данные на госуслуги, если гражданин зарегистрирован на сайте.
ч. 10 ст. 67 закона «Об исполнительном производстве»
Срок ограничения на выезд — шесть месяцев. После его завершения пристав может запретить выезд повторно.
Порядок взаимодействия ФСБ и судебных приставов
Порядок применения временного ограничения на выезд должников за пределы РФ
Те, кто сообщил заведомо ложные сведения о себе при оформлении документов для выезда из России. При оформлении загранпаспорта полиция проверяет место жительства, фамилию, наличие детей, статус воинской обязанности.
Если указать даже случайно ложные сведения, могут ограничить выезд. Запрет будет касаться в том числе вылета в страны, где загранпаспорт не нужен: например, в Казахстан или Киргизию.
п. 132.2, абз. 2 п. 138 Административного регламента МВД
п. 6 ст. 15 закона «О порядке выезда из РФ и въезда в РФ»
Срок действия такого ограничения — не более месяца.
Сотрудники ФСБ. Штатные сотрудники службы невыездные. Кроме того, выезд запрещен и всем, кто работает в ФСБ на гражданских должностях по трудовому договору, даже уборщикам и поварам.
Сотрудников ФСБ могут выпустить за рубеж с согласия руководства в исключительных случаях: это посещение родственников или могилы родных, лечение, если в России ему нет альтернативы, отчуждение права собственности и рабочая командировка.
Ограничение на выезд действует весь период службы или работы и до пяти лет со дня увольнения.
Приказ ФСБ от 14.05.2020 № 198
Банкроты. Суды признают человека банкротом, если его совокупный долг — от 500 000 Р и должник не платит его более трех месяцев.
Банкротство не наступает само по себе. Для этого нужно подать заявление в арбитражный суд.
ч. 2 ст. 213.3 закона «О несостоятельности (банкротстве)»
Выезд за границу для банкротов тоже не закрывают автоматически. Нужно, чтобы кредиторы обратились в суд с ходатайством. Например, ходатайство может написать банк, при этом он должен объяснить, почему суд должен ввести ограничение. Банк может указать, что у должника есть собственность за границей и он планирует вывезти свое имущество или деньги.
Ограничение на выезд снимается после прекращения или завершения процедуры банкротства. Основания для прекращения указаны в статье 57 закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О банкротстве». Вот они:
- Должник снова может платить по долгам.
- Заключено мировое соглашение между кредитором и должником.
- Требования кредиторов признаны необоснованными.
- Все кредиторы отказались от заявленных требований.
- Все требования кредиторов удовлетворены.
Завершается процедура банкротства реализацией имущества должника на аукционе и окончанием расчетов с кредиторами. После этого ограничение на выезд автоматически снимается. Но из-за проволочек в суде лучше дополнительно подать ходатайство о снятии ограничения на выезд.
Однако суд может отменить ограничение на выезд и в других ситуациях, например для лечения или учебы. Чтобы суд вынес определение о снятии запрета, банкрот должен написать ходатайство. Суд учтет мнение банкрота, а также выслушает кредиторов.
ч. 3 ст. 213.24 закона «О несостоятельности (банкротстве)»
Несовершеннолетние дети. Любой родитель вправе ограничить выезд за рубеж для своего ребенка без какой-либо причины, указав в заявлении определенные сроки и государства.
Такое же право есть у других законных представителей ребенка: опекунов, попечителей, усыновителей.
Например, один из родителей — иностранный гражданин, а у второго есть основания полагать, что первый вывезет ребенка навсегда. Если ребенок пропал без вести, ограничивают выезд, чтобы исключить насильный вывоз ребенка преступниками. Но чаще всего ограничение на выезд ребенка накладывает один из родителей после развода. Обычно это банальная месть: расчет на то, что, если не выпустят ребенка, не поедет и бывший супруг или супруга.
Для наложения такого ограничения достаточно написать заявление в подразделение МВД по вопросам миграции по месту жительства.
Как отпустить ребенка за границу одного
Сейчас родители могут накладывать выборочные ограничения на выезд детей. То есть можно указать срок ограничения и страну или несколько стран, куда запрещен выезд. При этом, если, например, мать запретила ребенку выезжать с отцом, сама она может ехать с ним в любую страну.
Ограничение действует до совершеннолетия ребенка и снимается автоматически.
Второй вариант снятия — по заявлению в МВД родителя, который ограничил выезд.
Приказ МВД от 11.02.2019 № 62
Еще второй родитель может доказать необоснованность запрета в суде, и тогда ограничение снимут. Причем суд может отменить запрет как полностью, так и только на определенные даты. Например, разрешит свозить ребенка на лечение или в детский оздоровительный лагерь в другой стране. Заверенную копию решения суда нужно взять с собой в поездку и показывать пограничникам, чтобы они пропустили.
Исполнительное производство окончено, а запрет на выезд не сняли
Причины запрета на выезд иностранцев
Кроме граждан России за пределы РФ могут не выпустить иностранных граждан и людей без гражданства.
ст. 28 закона «О порядке выезда из РФ и въезда в РФ»
Выезд может ограничить суд по запросу МВД, таможни, приставов или налоговой в случаях, если иностранцы:
- подозреваются в совершении преступления либо привлечены в качестве обвиняемых. Запрет действует до принятия решения по делу или до вступления в силу приговора суда;
- осуждены за совершение преступления в России. Запрет действует до отбытия или исполнения наказания либо до освобождения от наказания. Исключение составляют условно-досрочно освобожденные, если у них нет долгов перед потерпевшими;
- уклоняются от исполнения обязательств, наложенных на них судом. Запрет действует до исполнения обязательств либо до достижения согласия сторонами;
- не заплатили налоги. Запрет действует, пока не заплатят;
- привлечены к административной ответственности и уклоняются от наказания. Например, из-за неуплаченного штрафа ГИБДД могут не выпустить из России на машине, на которой совершено нарушение. Запрет действует до исполнения наказания или до его отмены: если иностранец, например, сумеет обжаловать постановление о штрафе в суде.
Запрет действует до принятия решения по делу или до вступления в силу приговора суда;Как узнать о запрете на выезд за границу
Существуют бесплатные государственные сервисы для проверки задолженностей.
База судебных приставов. На сайте судебных приставов можно бесплатно проверить себя и любого человека. Но информации о запретах здесь нет, узнать получится только об исполнительных производствах и суммах долга.
Можно пользоваться правилом: если судебный долг по исполнительному производству превышает 10 000 Р для алиментщиков и тех, кто обязан возместить моральный вред и вред здоровью, а также 30 000 Р для всех остальных, значит, и выезд за рубеж, скорее всего, ограничен. Запрета на самом деле может и не быть — из-за нерасторопности пристава, медленного обновления баз данных, ошибки или если пристав сам решил не накладывать запрет. Но лучше считать, что он есть, и разобраться с долгом. Тогда на границе не будет неожиданностей.
Если нашли себя среди должников, нужно погасить долг. Это можно сделать на сайте ФССП или связаться для уточнения деталей с судебным приставом, который ведет дело. Телефон и адрес будут здесь же, на сайте.
Что могут сделать судебные приставы
ФССП может автоматически снять запрет на выезд, как только поступила информация об оплате задолженности.
Но чтобы человека пропустили пограничники, они должны получить данные от приставов. Это произойдет не позже следующего дня после снятия запрета, но точный срок предугадать нельзя.
Сайт госуслуг позволяет проверить информацию о запрете на выезд за границу. Чтобы получить сведения об этом, напишите в форме поиска «ограничения на выезд» или «узнать об ограничении на выезд» и выберите «Наличие ограничений».
«Сервис ФССП России на портале госуслуг поможет должникам узнать об ограничении выезда за границу» — сообщение на сайте ФССП
При входе в личный кабинет на сайте госуслуг отображаются долги. Проверка происходит автоматически по данным документов, сохраненных в личном кабинете, — это паспорт, ИНН, СНИЛС, свидетельство о регистрации машины. Данные будут о судебной и налоговой задолженностям, по автомобильным штрафам, а также по исполнительным производствам.
В пресс-службе судебных приставов Тинькофф Журналу сообщили, что у должников, которым ограничили выезд из России, информация об этом тоже будет отображаться в личном кабинете. Еще можно запросить данные о ходе исполнительного производства через специальную форму на госуслугах.
На госуслугах можно сразу оплатить долги. Информация о платеже напрямую поступит к приставам.
Так можно запросить информацию об ограничениях на выезд за рубеж через робота-помощника Система оповестит, есть ли ограничения Если нет долгов, то в личном кабинете будет соответствующая запись: «Нет неоплаченных начислений»Сайт налоговой службы. На сайте ФНС в личном кабинете нет информации о запрете на выезд за границу. Но на главной странице сразу появляются данные о налоговой задолженности, если таковая имеется.
Если есть налоговая задолженность, это не значит, что она признана судом и приставы наложили запрет на выезд. В то же время неверно считать, что если заплатил налоги, то выезд точно не закроют, а на другие долги не обратят внимания.
Официальные письменные запросы. Заявление можно подать в налоговую и службу судебных приставов — попросить ответить об отсутствии долгов. В подразделении по вопросам миграции МВД можно запросить информацию об ограничении выезда как для взрослого, так и для ребенка. В МВД обращаются, если, например, человек был привлечен в качестве обвиняемого или у родителя есть подозрение, что другой родитель мог ограничить ребенку выезд.
Налоговая заблокировала счет
В течение 30 дней после подачи заявления ведомства должны дать официальный ответ. Но даже при наличии письменного ответа, что долгов нет, пограничники не пропустят, если человек окажется в базе невыездных.
Сервисы по проверке возможности выезда. Существует много сайтов, которые предлагают проверить долги и ограничения на выезд, а некоторые ресурсы даже оценивают вероятность вылета в процентах.
Мы не рекомендуем ими пользоваться. Во-первых, некоторые сервисы могут обмануть или предоставить информацию с сайта приставов, которая находится в общем доступе. Во-вторых, такие сайты часто используют для получения доступа к персональным данным: номерам телефонов, паспортам, адресам. Эти сведения потом могут пригодиться, например, колцентрам, которые обзванивают людей якобы от имени банков и пытаются получить доступ к деньгам на счетах.
Налоговая решила, что я должна денег за чужую землю
Что делать, если из-за долгов не пускают на рейс
Перед покупкой билетов проверьте на сайте службы судебных приставов, есть ли у вас долги. С ними лучше разобраться до поездки.
Если вы узнали о запрете на выезд за рубеж в аэропорту, помните, что ограничение на выезд действует 6 месяцев либо до погашения долга. Если вы оплатите долги через сайт приставов, госуслуги или напрямую приставам, которые иногда дежурят в аэропорту во время праздников, сразу улететь вряд ли получится.
Сколько именно займет процесс снятия ограничения, неизвестно. Вы можете пропасть из базы пограничников уже через пару часов, а можете и через два дня.
Сами пограничники не имеют права принимать деньги и не занимаются долгами, поэтому договориться с ними не получится. Вот что нужно делать, если на пограничном контроле вам сообщили об ограничении выезда из России:
- Не спорьте с пограничниками, даже если у вас нет долгов и налицо ошибка. Погранслужба ничего не знает о долгах и причинах наложения запрета, пограничники видят только запись в базе данных. Доказывать что-то — только терять время.
- Попросите письменное уведомление об отказе в выезде. Ссылайтесь на абзац 4 пункта 35 Административного регламента ФСБ. Такой документ пригодится, чтобы доказать, что вы действительно пытались пересечь границу, а в случае ошибки с письменным отказом можно будет потребовать компенсации через суд.
- Постарайтесь вернуть деньги за билет, пока самолет не улетел. В таком случае возвратная цена билета может быть выше.
- Если долг непонятно откуда взялся и это может быть ошибка, сразу же звоните приставу или записывайтесь на личный прием к начальнику отдела, чтобы разобраться. В случае ошибки приставов можно взыскать с них компенсацию.
Сколько валюты можно вывозить из России — Яндекс Путешествия
В случае вывоза наличной валюты в сумме больше 10 тыс. долларов США, необходимо задекларировать деньги. Для этого требуется один раз при выезде заполнить нужные бланки, которые находятся в аэропорту в красной таможенной зоне. Если вы едете на машине или поезде, бланки можно получить непосредственно на сухопутной границе — когда будете проходить паспортный контроль, либо в транспорте до приезда на границу.
В таможенных бланках необходимо указать личные данные, страну прибытия и перевозимую сумму. После проверки анкеты, инспектор ставит в ней служебные отметки, печать и регистрирует в базе Федеральной таможенной службы.
Если пассажир везёт более 100 тыс. долларов США, помимо заполненного бланка декларации он должен представить документ, который подтверждает происхождение наличных. Это могут быть справка о доходах, кредитный договор, договор дарения, документы о наследстве или, например, справка о выигрыше в лотерее.
Рассмотрим самые популярные направления среди россиян.
Турция. Страна разрешает иностранным гражданам ввозить валюту без ограничений. Но если сумма наличных превышает 5 тыс. долларов США, потребуется декларация. Для этого нужно заполнить специальный бланк в зоне таможенного контроля. Система в Турции европейская — красный (Goods to declare) и зеленый (Nothing to declare) коридоры. Для декларации денег потребуются документы, подтверждающие источник этих средств.
Узбекистан. Без декларации можно ввезти сумму, эквивалентную 70 млн узбекских сум (UZS), что составляет примерно 6,3 тыс. долларов США. Бóльшую сумму необходимо задекларировать и предъявить сотруднику таможенного органа заполненный бланк.
Вывезти из Узбекистана без декларации можно до 100 млн узбекских сум. Сделать это могут резиденты и нерезиденты — на основании пассажирской таможенной декларации, в пределах суммы средств, ввезенных в республику Узбекистан.
ОАЭ. Не нужно декларировать ввозимую и вывозимую наличную валюту в размере эквивалентном 100 тыс. дирхамов (AED), что составляет 27 тыс. долларов США. Если наличной валюты больше, нужно заполнить таможенную декларацию, бланки которой можно взять в аэропорту.
Таиланд. Действующий лимит на ввоз и вывоз денег в иностранной валюте — до 20 тыс. долларов США или другой валюты в соответствующем эквиваленте. Для вывоза и ввоза денег в Таиланд в национальной валюте значения другие — до 500 тыс. бат (THB). Если вы планируете ввезти или вывезти бóльшую сумму, нужно задекларировать деньги. Необходимый для заполнения документ выдадут таможенные инспекторы.
Грузия. Декларированию при ввозе в страну и вывозе из неё не подлежит наличная валюта в сумме эквивалентной 30 тыс.
грузинских лари (GEL), что составляет 11 тыс. долларов США. Для ввоза и вывоза средств свыше этой суммы нужно заполнить декларацию, указав происхождение наличных и их назначение.
Монголия. Декларировать деньги необходимо в том случае, если при въезде и выезде из страны сумма будет больше 15 млн монгольских тугриков (MNT), что составляет 5 тыс. долларов США. Для декларации потребуется заполнить предусмотренные для этого бланки.
Сербия. Иностранным гражданам можно ввозить в страну валюту в неограниченном количестве, декларировать её не обязательно. Вывезти из Сербии можно не более 10 000 евро, происхождение которых нужно будет подтвердить. Подойдёт справка из сербского банка о снятии наличных со своего валютного счета или справка о количестве изначально ввозимой суммы, чтобы потом с такой же суммой и вернуться. Получить такую справку можно у таможенных офицеров при въезде.
Аргентина. Согласно таможенным правилам страны, ввоз национальной и иностранной наличности неограничен.
Однако сумма свыше 10 тыс. долларов должна быть задекларирована. Также есть ограничения по возрасту — иностранцам младше 16 лет без декларации можно ввезти в страну до 5 тыс. долларов.
Беларусь. В Беларуси действуют правила Таможенного кодекса Евразийского экономического союза. Без декларирования разрешено ввозить и вывозить до 10 тыс. долларов США или эквивалент в другой валюте. Если речь идет о бóльших суммах, то их нужно декларировать, заполнив соответствующие бланки. Если ввозить или вывозить больше 100 тыс. долларов США, потребуется не только заполнить бланки на таможне, но и подтвердить происхождение наличных.
Казахстан. В этой стране действует Таможенный кодекс Евразийского экономического союза. Если ввозимая или вывозимая сумма не превышает объема в 10 тыс. долларов, то декларировать ее не нужно. Если более 10 тыс. долларов, но менее 100 тыс. долларов, то необходимо просто заполнить бланки декларации. Если от 100 тыс. долларов, то условия строже — происхождение наличных придется подтвердить.
Армения. В Армении такие же правила, как и в других странах, входящих в Евразийский экономический союз. Без декларирования — до 10 тыс. долларов или эквивалент в другой валюте. Свыше этой суммы — декларация через заполнение бланков. Более 100 тыс. долларов — декларация с подтверждением происхождения наличных.
1. Собираясь ехать в ту иную страну, обязательно изучите действующее таможенное законодательство. И помните, что из России без декларации можно вывезти не более 10 тыс. долларов на человека вне зависимости от его возраста. То есть семья из двух взрослых и ребёнка может взять с собой без декларации 30 тыс. долларов.
2. Если вы планируете ехать за границу с суммой, которую нужно декларировать, не пренебрегайте действующими таможенными законами. Заполняйте декларацию прямо в зоне таможенного досмотра — это быстро и не сложно.
3. «Игра» (утаивание вывозимых средств) просто не стоит свеч. Декларация законно заработанных денег ничем не грозит их владельцу.
Более того, задекларированную сумму в случае её утраты легче будет вернуть, подав заявление в полицию.
4. Если вы провезёте средства в обход декларации, могут возникнуть серьёзные проблемы — от штрафа в размере от 50% до 1500% от суммы сверх декларации, до конфискации денег и даже заключения под стражу.
Как путешествовать по миру с более чем 10 000 долларов наличными
Многие люди не посмеют пересекать международные линии с большим количеством наличных денег.
Риски слишком велики.
Но если вы едете в страну, где дебетовая или кредитная карта США не работает, наличные деньги могут быть вашим единственным вариантом для проживания, транспорта и питания.
Или вы планируете раздать эти деньги в качестве подарков семье и друзьям за границей.
Несмотря на то, что есть смысл путешествовать с наличными, существуют определенные правила, когда вы путешествуете по миру с 10 000 долларов или более наличными .
Вот что вам нужно знать, чтобы избежать проблем или, что еще хуже, конфискации ваших денег.
Правила международных поездок с 10 000 долларов США
Вы имеете право снимать наличные в любое время; и если вы путешествуете за границу, вы имеете право взять с собой столько наличных, сколько вам нужно для поездки.
С учетом сказанного:
Вы должны соблюдать государственные правила, чтобы сохранить наличные деньги при прохождении таможенного и пограничного контроля США или TSA (безопасность транспортного управления).
Чтобы было совершенно ясно, нет ничего противозаконного в международных поездках с 10 000 долларов США наличными .
Правда такова:
Вы можете путешествовать по всему миру с любой суммой денег. Так что, если вы хотите положить в ручную кладь 1 миллион долларов наличными или денежными средствами, нет закона, запрещающего это.
Уведомление о наличных деньгах свыше 10 000 долларов США
Просто знайте, что каждый раз, когда вы путешествуете по миру с деньгами, вы обязаны декларировать любые наличные деньги свыше 10 000 долларов США.
Вам необходимо заполнить форму декларации FinCEN 105 и указать точную сумму денег при себе.
Необходимость декларировать более 10 000 долларов наличными может показаться немного странной. Но причина этого правила аналогична тому, почему банки должны сообщать в IRS о снятии средств или депозитах на сумму 10 000 долларов и более.
Федеральный закон требует от финансовых учреждений сообщать о необычной или подозрительной деятельности, которая часто включает крупные депозиты.
Один депозит в размере 10 000 долларов вряд ли вызовет слишком много красных флажков в IRS. Но если вы делаете несколько крупных депозитов, вам нужно будет предоставить объяснение.
Аналогичным образом, путешествие за границу с суммой более 10 000 долларов США не наденет на вас наручники, но правоохранительные органы могут задать вам несколько вопросов, прежде чем разрешить вам продолжить поездку.
По сути, вам нужно будет раскрыть источник наличных денег и указать законную причину наличия у вас большого количества наличных денег.
Закон о банковской тайне
Причина раскрытия информации полностью связана с Законом об отчетности о валютных и зарубежных операциях, также известным как Закон о банковской тайне 1970 года. отмывание денег.
Отмывание денег – это действие по сокрытию денег, полученных в результате преступной деятельности, путем создания видимости того, что они поступили из законного источника. Некоторые люди пытаются положить незаконные средства в иностранные банки.
Суть:
Всегда сообщайте о любых наличных деньгах свыше 10 000 долларов США в таможенной форме.
Если вы будете нечестны, ваши деньги могут быть конфискованы. И, к сожалению, требуется время, чтобы вернуть ваши деньги, если вы вообще их вернете.
В качестве примечания: вы должны раскрывать суммы, превышающие 10 000 долларов США, только при поездках в Соединенные Штаты или из них.
На внутренних рейсах вы можете взять с собой столько наличных, сколько захотите.
Опасности перевозки крупной суммы наличными в поездке
Но даже если у вас есть законная причина для поездки за границу с 10 000 долларов или более или любой крупной суммой наличными, это не рекомендуется.
В отличие от дорожных чеков или кредитных карт, вы не можете заменить наличные деньги. И что угодно может случиться в вашей поездке, что приведет к потере ваших денег.
Например, существует риск кражи при поездке за границу. Некоторые люди пытаются воспользоваться путешественниками. Они могут наблюдать за вами, наблюдать за вашей активностью и при удобном случае украсть ваши деньги.
Даже если вы не столкнетесь с преступной деятельностью, есть риск потерять деньги.
Так что чем меньше наличных при себе, тем лучше.
Если вам необходимо путешествовать с крупной суммой наличных, вот несколько советов, как защитить ваши средства от потери или кражи:
1. Заприте наличные в сейфе отеля
Если возможно, забронируйте номер в отеле, который имеет сейф в каждом номере .
Помимо хранения наличных, вы также можете обезопасить свой паспорт, украшения и другие ценные вещи во время поездки.
Вы можете установить уникальный код при заселении в номер.
Выходя из комнаты, даже ненадолго, убедитесь, что сейф закрыт и заперт.
2. Разделите свои деньги
Если у вас нет доступа к сейфу в отеле, не храните все свои деньги в одном месте.
Найдите два или три различных тайника и держите свои деньги раздельно. Таким образом, если кто-то найдет тайник и украдет ваши деньги, у вас останется немного денег на поездку.
Избегайте очевидных укрытий, таких как чемодан.
Вместо этого положите немного денег в носки в чемодане или ящике стола или, возможно, в косметичке.
3. Берите с собой только то, что вам нужно
Отправляясь на прогулку в страну назначения, берите с собой только наличные деньги, которые вам понадобятся в течение дня. Держите большую часть своих наличных запертыми в номере отеля и путешествуйте с мелкими купюрами.
Не кладите бумажник в задний или внешний карман сумки.
Купите ремень безопасности со скрытым карманом или другое место для хранения на теле.
4.
Не выпускайте наличные из поля зренияВо время поездок в аэропорту также важно никогда не выпускать наличные из поля зрения. Худшее, что вы можете сделать, это положить деньги в зарегистрированный багаж.
Многие люди получат доступ к вашей сумке до того, как она будет возвращена вам, что увеличивает вероятность кражи. Держите наличные в ручной клади, закопанной на дне.
Если вам нужно достать деньги из ручной клади, сделайте это незаметно и вне поля зрения людей.
Безопасные альтернативы путешествиям с наличными
Учитывая возможные риски путешествия с крупной суммой наличных, рассмотрите более безопасные альтернативы, прежде чем отправиться за город.
1. Откройте расчетный счет по всему миру
В зависимости от того, как часто вы выезжаете за пределы страны, возможно, стоит открыть расчетный счет в банке, предлагающем глобальные услуги.
Многие финансовые учреждения могут принять международные поездки. Вы можете внести наличные в отделении банка США.
Если вам необходимо использовать банкомат в другой стране, банк может возместить вам комиссию за использование банкомата.
Также есть большая вероятность, что вы не будете платить комиссию за иностранные транзакции при использовании своей дебетовой карты по всему миру.
Комиссия за конвертацию иностранной валюты обычно взимается при использовании дебетовой карты на международном уровне. В среднем комиссия составляет 3 процента от транзакции.
Вы не только сэкономите деньги, но и возможность использовать банкомат или свою дебетовую карту в другой стране также означает, что вам не нужно конвертировать деньги в аэропорту, что сопряжено с высокими сборами.
2. Используйте кредитную карту без комиссии за международную транзакцию. вместо кредитной карты.
Но не любую кредитную карту.
Вам потребуется кредитная карта, которая принимается во всем мире, а также карта, по которой не взимаются комиссии за иностранные транзакции.
3.
Вместо этого отправьте деньги за границуВозможно, вы навещаете друзей или членов семьи в другой стране и хотите подарить им наличные деньги.
Ношение наличных в ручной клади может показаться самым безопасным и простым решением. Но безопаснее будет использовать другие способы, связанные с отправкой денег за границу.
Например, вы можете узнать в своем банке о международных денежных переводах или воспользоваться услугами денежных переводов, такими как Western Union или Money Gram.
Вы будете платить комиссию за перевод денег и загрузку предоплаченной дебетовой карты, и вы можете иметь дело с комиссией за обмен.
Сравните свои варианты, чтобы найти наименее дорогой вариант.
Последнее слово: стоит ли путешествовать с большим количеством наличных денег?
Путешествовать с наличными рискованно, так как нет способа гарантировать, что ваши наличные будут доставлены в пункт назначения в целости и сохранности.
Чтобы избежать ареста ваших денег, убедитесь, что вы понимаете, как правильно путешествовать и декларировать свои деньги.
И как только вы окажетесь в пункте назначения, действуйте осторожно, чтобы ваши деньги были в безопасности и не попали в чужие руки.
Сколько наличных денег вы можете взять с собой в путешествие? (TSA и международные правила) [2023]
Итак, у вас есть куча наличных денег, и вы хотите перевезти их по стране или, возможно, даже за границу. Но сколько именно наличных вам разрешено путешествовать?
В этой статье я расскажу все, что вам нужно знать о путешествии с наличными, включая важные правила и ограничения во время полета.
Я также рассмотрю ряд ключевых соображений, о которых вам следует подумать, прежде чем брать с собой наличные деньги при прохождении через TSA или даже в международном путешествии.
Содержание
Сколько денег вы можете взять с собой в поездку?
Количество наличных денег, с которыми вы можете путешествовать, не ограничено, но при этом необходимо учитывать некоторые важные моменты.
Если вы путешествуете внутри страны, ваша главная задача — избежать конфискации наличных денег.
Если вы путешествуете за границу, конфискация является проблемой, но вы также должны помнить о декларировании стоимости вашей валюты и денежных инструментов на общую сумму более 10 000 долларов США. Продолжайте читать, чтобы узнать больше.
Совет: Используйте бесплатное приложение WalletFlo, чтобы путешествовать по миру бесплатно, находя лучшие кредитные карты для путешествий и акции!
Путешествие с наличными может быть проблематичным. Убедитесь, что вы знаете обо всех проблемах.Юридические риски, связанные с поездками с наличными
TSA обеспокоена опасными угрозами, такими как взрывчатые вещества, а не соблюдением законов и уголовных кодексов. (Вот почему они не проверяют наличие ордеров на арест.)
Ваши наличные деньги не представляют опасной угрозы, поэтому не должно быть законных оснований опасаться, что они нанесут вред другим пассажирам в самолете.
Однако в прошлом поступали сообщения о том, что агенты TSA инициировали процесс изъятия наличных денег у пассажиров по подозрению в том, что это деньги, полученные от незаконной деятельности, или деньги, предназначенные для использования в незаконной деятельности.
Подумайте о наркотиках, оружии и деятельности организованной преступности.
Конфискация денежных средств может быть осуществлена в соответствии с рядом различных законодательных актов, включая 21 Кодекс США § 881(a)(6), который регулирует конфискацию.
В нем указано, что вы не имеете права собственности на:
(6) Все деньги, оборотные инструменты, ценные бумаги или другие ценные вещи, предоставленные или предназначенные для предоставления любым лицом в обмен на контролируемое вещество или химическое вещество, включенное в список, в нарушение настоящей подглавы, все поступления, связанные с таким обменом , а также все денежные средства, оборотные инструменты и ценные бумаги, используемые или предназначенные для использования для облегчения любого нарушения настоящего подраздела.
Вполне возможно, что если агент TSA обнаружит у вас или в вашей сумке много наличных денег (особенно много мелких купюр, таких как 20-долларовые купюры), они могут направить вас в органы (например, DEA) для допроса.
Власти могут проверить, не числитесь ли вы в каком-либо списке наблюдения, но даже если вы этого не сделаете, они все равно могут счесть, что ваши деньги подлежат конфискации в гражданском порядке,
Это может произойти, даже если вы не были обвинены или осуждены за какое-либо преступление.
Некоторые собаки, патрулирующие аэропорты, нюхают на деньги, и многие наличные деньги контактируют с нелегальными наркотиками.
Фактически, исследование, проведенное Юэганом Цзо из Массачусетского университета в Дартмуте в 2009 году, показало, что около 90 процентов банкнот содержат следы кокаина . На наличных также были обнаружены следы других наркотиков, таких как кодеин, амфетамины и метамфетамины.
Это означает, что могут быть вызваны «ложные срабатывания», которые потенциально могут быть использованы в качестве дополнительных доказательств вашей незаконной деятельности (как сообщается, собаки обычно не вынюхивают эти слабые следы).
Если ваши деньги конфискованы, у вас должна быть возможность подать прошение и вернуть свои средства.
Это странное судебное разбирательство, в котором ответчиком буквально выступают ваши деньги: «Соединенные Штаты Америки против 50 000 долларов США в валюте США».
Это важно, потому что это означает, что юридическое бремя доказывания лежит на гражданском уровне, который требует только того, чтобы было более вероятно, чем нет, что вы были не в духе.
Этот процесс подачи петиции может быть не очень интересным, может длиться долго и может стоить очень дорого. Например, вам, вероятно, придется нанять адвоката, что может стоить вам столько же денег, сколько вы поставили на карту.
Вероятность успеха также может быть очень низкой.
В марте 2017 года Управление генерального инспектора Министерства юстиции сообщило, что в течение 10 лет DEA вернуло деньги только в
И если вы вернете свои деньги, если вы должны уплатить налоги или судебные решения, их, скорее всего, придется выплатить в первую очередь.
По этим причинам я бы попытался ограничить наличные деньги, которые я беру через службу безопасности TSA, возможно, парой тысяч долларов (если что).
Лично я больше всего наличных денег, которые я ношу с собой, это пара сотен баксов.
Это может быть проблематично для людей, которые хотят играть в азартные игры в пункте назначения или хотят сделать что-то вроде покупки автомобиля за наличные, но вам следует принять альтернативные меры для получения наличных в пункте назначения, если это возможно.
Советы для поездок внутри страны с наличными
Если вы думаете о поездке через TSA с наличными, мой совет будет следующим:
Держите сумму как можно меньше
Во-первых, по возможности не берите с собой более 2000 долларов наличными.
. Это должно быть значительно ниже уровня, считающегося подозрительным, поскольку самая низкая сумма, которую я видел для конфискации, составляла 6000 долларов.
Также старайтесь избегать 20-долларовых банкнот, так как они обычно используются в сделках с наркотиками.
Сообщите агенту TSA
Если вы приносите наличные, подумайте об уведомлении агента TSA, когда вы входите в очередь, и посмотрите, сможете ли вы пройти какой-либо частный или вторичный досмотр.
Если у вас есть предварительная проверка TSA, агент может счесть, что вы менее склонны к преступной деятельности, но это не гарантия.
Но обратите внимание, что наличные деньги были изъяты в тех случаях, когда люди сами уведомляли агента TSA, так что это не метод полного доказательства.
И это само собой разумеется, но не пытайтесь спрятать деньги на теле, например, привязав их к груди, потому что сканеры всего тела обнаружат это довольно легко.
Избегайте зарегистрированного багажа
Возможно, вы думаете о том, чтобы положить наличные деньги в зарегистрированный багаж, но это не очень хорошая идея.
Во-первых, если деньги будут обнаружены, вас не будет рядом, чтобы объяснить ситуацию, и вы можете быть застигнуты врасплох позже, когда вас вызовут на допрос в DEA.
Во-вторых, если ваши деньги будут обнаружены, возможно, что неэтичный агент TSA может просто решить забрать ваши деньги.
И, наконец, если ваш багаж утерян, вы не сможете вернуть наличные деньги, а наличные почти всегда являются исключением из правил страхования багажа.
Принесите документы
Если вы путешествуете с большим количеством наличных денег, потому что хотите купить автомобиль или позаботиться о какой-либо другой сделке, убедитесь, что у вас уже есть все подтверждающие документы на случай, если вас вызовут на допрос .
Представление чего-либо меньшего, чем неопровержимое объяснение перевозки наличных денег, может означать немедленную конфискацию.
Избегайте перевозки подозрительных предметов
Рекомендуется избегать перевозки других предметов, таких как марихуана, вместе с наличными, так как это только укрепит представление о том, что вы занимаетесь преступной деятельностью, связанной с наркотиками.
Это даже в том случае, если штат, из которого вы вылетаете, легализовал марихуану.
Учитывайте свою криминальную историю
И, наконец, если у вас криминальная история любого типа — особенно дела, связанные с незаконным оборотом наркотиков — вероятность того, что вы столкнетесь с проблемой конфискации, возрастает.
Это потому, что им будет намного легче возбудить дело против вас. Помните, мы говорим о бремени доказывания в гражданском суде, а не в уголовном суде.
Так что вам следует действительно пересмотреть вопрос о том, чтобы взять с собой много наличных денег, если это относится к вам.
Международный лимит наличных денег в размере 10 000 долларов США и необходимость декларирования
Таможенной и пограничной службы США ясно дают понять, что вы можете перевозить «любую сумму валюты или других денежных инструментов в или из Соединенных Штатов».
Предупреждение: если сумма в валюте превышает 10 000 долларов США или эквивалентна ей, вам необходимо подать форму 105 FinCEN («Отчет о международной перевозке валюты или денежных инструментов») в Таможенно-пограничную службу США.
Это довольно простая форма для заполнения, и в основном от вас требуется ввести следующую информацию:
- Контактная информация, включая номер паспорта
- Информация об экспорте/импорте
- Информация о доставке, если применимо
- Данные о валюте или денежном инструменте
- Подпись
Вы можете подать эту форму в электронном виде по адресу FinCEN Form 105 CMIR, Служба таможенного и пограничного контроля США (dhs.gov), но вы также можете подать ее в бумажной форме.
Кроме того, если вы въезжаете в Соединенные Штаты, вы должны указать, имеете ли вы при себе валюту или любые другие денежные инструменты, если их общая сумма превышает 10 000 долларов США.
Вы можете сделать эту декларацию в форме таможенной декларации (форма CBP 6059B), а затем заполнить форму FinCEN 105. штрафы.
И помните, что в каждой стране действуют свои правила в отношении поездок с наличными, поэтому вам необходимо убедиться, что вы соответствуете требованиям страны, в которую направляетесь.
Денежный инструмент
Если вы не посещали юридический факультет в течение трех лет, вам может быть интересно, что такое «денежный инструмент», как указано в форме 105 FinCEN.
Таможенная и пограничная служба США определяет его как: Валюта
В этой статье мы в основном сосредоточены на наличных деньгах, которые определенно подпадают под «валюту».
В частности, 19 CFR § 1010.100(m) определяет «валюту» как монеты и бумажные деньги Соединенных Штатов или любой другой страны, которая:
- (1) является законным платежным средством, (2) находится в обращении и (3) обычно используется и принимается в качестве средства обмена в стране выпуска.
- Валюта включает серебряные сертификаты США, банкноты США и банкноты Федерального резерва.
- Валюта также включает официальные иностранные банкноты, которые обычно используются и принимаются в качестве средства обмена в иностранном государстве.
Важно отметить, что это ограничение распространяется на наличные в США и других странах.
Наличные почти в каждой развитой стране будут соответствовать перечисленным выше требованиям к валюте, поэтому не имеет значения, перевозите ли вы британские фунты стерлингов, евро и т.
д.
Имейте в виду, что каждая форма валюты и денежный инструмент также учитывается отдельно. Так что, если у вас есть 6000 долларов наличными и дорожный чек на 5000 долларов, вы превысили лимит.
Члены семьи, проживающие в одном домашнем хозяйстве , въезжающие в Соединенные Штаты и подающие совместную или семейную декларацию, должны заявить, превышают ли ее члены совокупный лимит в 10 000 долларов США.
Итак, если у мужа есть 4000 долларов, а у жены 7000 долларов, эта семья должна декларировать, потому что они все вместе превышают лимит.
Предметы, которые не считаются валютой
Некоторые предметы, связанные с валютой, официально не считаются валютой, но вам, возможно, придется декларировать их как «товары».
Например, монеты из драгоценных металлов, включая серебро и золото, не подпадают под определение «денежный инструмент» или «валюта».
Однако монеты из драгоценных металлов должны декларироваться как товар, если они приобретены за границей.
Другие изделия из драгоценных металлов (включая золотые слитки, золотые слитки и золотые украшения) также не подпадают под определение «денежный инструмент» или «валюта».
Однако эти предметы также должны быть задекларированы как товары, если они приобретены за границей.
У них также есть список исключенных предметов, который включает:
- Складские квитанции и коносаменты
- Денежные инструменты, подлежащие оплате определенному лицу, но не индоссированные или имеющие ограничительные индоссаменты
- Кредитные карты и карты предоплаты
- Виртуальные валюты, включая Биткойн
Так что, если вы путешествуете с кредитным лимитом выше 50 000 долларов или приличным запасом криптовалюты, вам не нужно беспокоиться о декларировании этих предметов.
Помните, что эти законы применяются к иностранной валюте так же, как и к валюте США.Факторы, которые следует учитывать при путешествии с наличными
Когда вы путешествуете, скорее всего, вам захочется потратить немного денег на различные расходы, такие как питание и экскурсии.
Настоятельно рекомендуется использовать хорошую кредитную карту для оплаты путешествий по нескольким причинам.
Прохождение службы безопасности
Если у вас есть сумка, полная наличных денег, в какой-то момент этой сумке придется пройти через службу безопасности. Это может быть в аэропорту, на вокзале и т. д.
Как подробно объяснялось выше, если агент по досмотру заметит, что у вас в сумке пачки наличных, это потенциально может поднять красный флаг и наихудший сценарий для вас. потерять свои деньги и никогда не получить их обратно.
Риск кражи
Путешествие с наличными сопряжено с риском, независимо от того, держите ли вы эти деньги при себе или храните в номере отеля.
Если вы ходите с наличными, всегда есть вероятность, что вы можете столкнуться с вором. Это может быть кто-то, кто может украсть ваш кошелек или деньги прямо из вашей одежды или сумки.
Или, в более серьезном случае, это может быть кто-то, кто держит вас с каким-то оружием и заставляет отдать деньги.
Если вы собираетесь путешествовать с наличными при себе, рекомендуется иметь в кармане какой-либо скрытый бумажник и бумажник-пустышку. В вашем фиктивном кошельке будет небольшая сумма наличных, возможно, дубликат кредитной карты и даже дубликат удостоверения личности, чтобы он выглядел максимально реалистично.
Идея состоит в том, что если кто-то возьмет этот фиктивный бумажник, он унесет лишь минимальное количество ваших ценностей. Тогда под одеждой можно будет спрятать настоящую наличность.
Если вы решите хранить наличные деньги в номере отеля, вам также следует соблюдать осторожность. Положить деньги в сейф отеля не так безопасно, как вы думаете. В некоторых случаях вы можете просто спрятать свои деньги где-нибудь в комнате, где вор не догадается заглянуть.
В любом случае носить с собой много наличных — это риск, который нужно тщательно взвесить.
Туристическая страховка
Вы можете получить туристическую страховку, оплачивая экскурсии и путешествия кредитной картой с хорошими характеристиками.
Таким образом, если по какой-либо причине вы приобрели отель или тур с невозвратной оплатой, а затем вам пришлось отменить бронирование из-за болезни или по какой-либо другой причине, вы можете получить полное возмещение за свою покупку. В некоторых случаях это может вернуть вам в карман тысячи долларов.
Но если вы заплатили за что-то вроде отеля наличными, есть большая вероятность, что вам просто не повезет, и вы понесете убытки.
Кроме того, вам может быть трудно даже заплатить наличными за некоторые дорожные расходы, например, за аренду автомобиля.
Комиссия за конвертацию иностранной валюты
Когда вы конвертируете свои наличные деньги в иностранную валюту, вы будете платить некоторую комиссию за конвертацию, а в некоторых случаях вы можете иметь дело с несоответствующей номинальной ставкой, особенно в этих киосках.
Некоторые типы карт для банкоматов позволяют снимать наличные в местной валюте с минимальной комиссией, но лучший способ совершать покупки за границей — просто иметь кредитную карту без комиссии за иностранные операции.