Перевозка денежных средств – Перевозка денег, транспортировка наличных денег по России, перевозка ценных бумаг

Содержание

Перевозка денежных средств

Обязательно ли сопровождение для кассира образовательной организации для перевозки денежных средств?

Нет, это необязательно. Как указал ЦБ РФ в Письме от 23.03.2009№ 38-Т, организации могут самостоятельно перевозить денежные средства. Однако рекомендуется сопровождение кассиров лицами, обеспечивающих сохранность перевозимых наличных денег.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

ПИСЬМО ЦБ РФ ОТ 23.03.2009 № 38-Т «О соблюдении требований по перевозке и инкассации наличных денег»

«В связи с участившимися случаями вооруженных нападений на работников кредитных организаций, осуществляющих перевозку наличных денег и инкассацию наличных денег, а также на клиентов кредитных организаций, получающих наличные деньги в кредитных организациях, Банк России обращает внимание на следующее.

В соответствии с Положением Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» перевозку и инкассацию наличных денег могут осуществлять инкассаторские работники кредитных организаций и организаций, входящих в систему Банка России, уставом которых такое право им предоставлено, снабженные служебным оружием в соответствии с законодательством Российской Федерации. Перевозка наличных денег также может осуществляться кассовыми работниками в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанных работников и сохранность перевозимых наличных денег.

Кредитные организации для перевозки наличных денег могут привлекать на договорной основе другие кредитные организации, организации, входящие в систему Банка России, уставом которых такое право им предоставлено, а также организации, оказывающие услуги по перевозке ценных грузов.

При перевозке наличных денег, инкассации наличных денег кредитные организации применяют технически исправный автотранспорт, оборудованный броневой защитой в соответствии с установленными требованиями законодательства Российской Федерации, а также средствами радиосвязи, переговорными устройствами и другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности инкассаторских, кассовых работников, водителей автотранспорта и обеспечения сохранности перевозимых ценностей. Требования к автотранспорту могут не применяться, если при перевозке наличных денег, инкассации наличных денег кредитная организация использует специальные устройства для упаковки наличных денег, в случае несанкционированного вскрытия которых происходит окрашивание банкнот Банка России специальной краской, обладающей устойчивостью к воздействию растворителей, химических реактивов и другими отличительными характеристиками, позволяющими идентифицировать ее наличие на банкноте Банка России, а также при страховании наличных денег, перевозимых или инкассируемых в автотранспорте.

Клиенты кредитных организаций, получающие наличные деньги в кредитных организациях, могут осуществлять транспортировку наличных денег собственными силами. При этом клиент-организация руководствуется «Рекомендациями по обеспечению сохранности денежных средств при их хранении и транспортировке», определенными Министерством внутренних дел Российской Федерации и предусмотренными в приложении 2 к Порядку ведения кассовых операций в Российской Федерации, утвержденному решением Совета директоров Банка России от 22 сентября 1993 года N 40, в соответствии с которыми руководитель организации должен предоставить кассиру охрану при транспортировке им денежных средств из учреждений банков и в случае необходимости — транспортное средство.

Принимая во внимание, что при самостоятельной транспортировке клиентами кредитных организаций, получающими наличные деньги в кредитных организациях, возникают риски совершения в отношении них противоправных действий, в том числе насильственного характера и с применением оружия, в целях обеспечения безопасности клиентов и сохранности наличных денег Банк России рекомендует территориальным учреждениям Банка России проведение работы с кредитными организациями по предложению клиентам в случае необходимости специализированного транспортного средства, сопровождение лиц, обеспечивающих сохранность перевозимых наличных денег.

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций*."

12.12.2014

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатно

www.law.ru

Раздел III. Правила перевозки наличных денег и инкассации наличных денег

Глава 7. Основные положения о перевозке наличных денег, инкассации наличных денег

7.1. Перевозка наличных денег, инкассация наличных денег осуществляются инкассаторскими работниками, численность которых определяется руководителем инкассации в зависимости от объема работы и сложности выполнения указанных операций.

Перевозка наличных денег может осуществляться одним или несколькими кассовыми работниками в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанных работников и сохранность перевозимых наличных денег.

7.2. Для перевозки наличных денег, инкассации наличных денег кредитные организации, ВСП применяют технически исправный автотранспорт, оборудованный броневой защитой в соответствии с установленными требованиями законодательства Российской Федерации, а также средствами радиосвязи, переговорными устройствами и другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности инкассаторских, кассовых работников, водителей автотранспорта и обеспечения сохранности перевозимых ценностей.

Инкассаторские работники в целях самообороны и для обеспечения сохранности наличных денег снабжаются служебным оружием в соответствии с Федеральным законом "Об оружии" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 51, ст. 5681; 1998, N 30, ст. 3613; N 31, ст. 3834; N 51, ст. 6269; 1999, N 47, ст. 5612; 2000, N 16, ст. 1640; 2001, N 31, ст. 3171; N 33, ст. 3435; N 49, ст. 4558; 2002, N 26, ст. 2516; N 30, ст. 3029; 2003, N 2, ст. 167; N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4856; 2004, N 18, ст. 1683; N 27, ст. 2711; 2006, N 31, ст. 3420; 2007, N 1, ст. 21; N 32, ст. 4121; N 10, ст. 900).

7.3. При перевозке наличных денег, инкассации наличных денег кредитная организация может использовать специальные устройства для упаковки наличных денег, в случае несанкционированного вскрытия которых происходит окрашивание банкнот Банка России специальной краской, обладающей устойчивостью к воздействию растворителей, химических реактивов и другими отличительными характеристиками, позволяющими идентифицировать ее наличие на банкноте Банка России. В этом случае, а также при страховании наличных денег, перевозимых или инкассируемых в автотранспорте, требования, установленные в абзаце первом пункта 7.2 настоящего Положения, к оборудованию автотранспорта могут не применяться.

7.4. Выдача и прием явочных карточек 0402303, штампов, ключей и доверенностей на перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег от инкассаторских работников осуществляются руководителем инкассации (дежурным инкассатором) с проставлением подписей указанными работниками в журнале 0402305.

7.5. Для получения наличных денег инкассаторские работники предъявляют в кредитной организации, ВСП, клиенту документы, удостоверяющие личность, и доверенности на перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег, оформленные в соответствии с законодательством Российской Федерации, кассовый работник предъявляет в кредитной организации, ВСП - документ, удостоверяющий личность.

Глава 8. Правила перевозки наличных денег

8.1. Перевозка наличных денег между кредитной организацией, ее филиалами и ВСП организуется кредитной организацией.

На наличные деньги, предназначенные для перевозки, в кредитной организации, ВСП, отправляющих наличные деньги, заведующим кассой, кассовым работником ВСП в произвольной форме составляется опись на перевозимые наличные деньги, за исключением случая, предусмотренного в пункте 8.8 настоящего Положения. В описи на перевозимые наличные деньги указываются фирменное наименование кредитной организации (фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; фирменное наименование кредитной организации и наименование ВСП; фирменное наименование кредитной организации, наименования филиала и ВСП), отправляющих и получающих наличные деньги, даты составления описи и осуществления перевозки наличных денег, номиналы и суммы наличных денег по каждому номиналу, общая сумма наличных денег, фамилия, инициалы заведующего кассой, кассового работника ВСП, а также проставляется подпись заведующего кассой, кассового работника ВСП.

При перевозке наличных денег инкассаторскими работниками опись на перевозимые наличные деньги составляется в трех экземплярах. Первый и третий экземпляры описи на перевозимые наличные деньги передаются инкассаторским работникам. Если наличные деньги перевозятся кассовым работником, опись на перевозимые наличные деньги составляется в двух экземплярах, первый экземпляр описи на перевозимые наличные деньги передается указанному кассовому работнику.

Второй экземпляр описи на перевозимые наличные деньги с подписью инкассаторского, кассового работника в получении наличных денег остается в кредитной организации, ВСП, отправивших наличные деньги.

8.2. Выдача инкассаторским, кассовому работникам наличных денег для перевозки осуществляется по расходным кассовым ордерам 0402009, прием доставленных указанными работниками наличных денег - по приходным кассовым ордерам 0402008.

Операции по перевозке наличных денег между кредитной организацией и ее ВСП могут оформляться приходно-расходными кассовыми ордерами 0402007. Приходная часть приходно-расходного кассового ордера 0402007 направляется в кредитную организацию, ВСП, получающие наличные деньги, расходная часть приходно-расходного кассового ордера 0402007 остается в кредитной организации, ВСП, отправляющих наличные деньги.

Наличные деньги выдаются инкассаторским, кассовому работникам заведующим кассой, кассовым работником ВСП пачками банкнот, мешками с монетой, отдельными корешками, банкнотами и монетами Банка России или сумками с наличными деньгами.

8.3. Инкассаторские, кассовый работники принимают пачки банкнот для их перевозки по надписям на верхних накладках пачек банкнот с проверкой количества корешков, правильности и целости упаковки пачек банкнот и пломб, оттисков клише, наличия необходимых реквизитов на верхних накладках пачек банкнот, пломбах, оттисках клише, мешки с монетой - по надписям на ярлыках к мешкам с монетой с проверкой правильности и целости мешков с монетой и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к мешкам с монетой. Отдельные корешки, банкноты и монеты Банка России принимаются полистным, поштучным пересчетом.

Принятые наличные деньги упаковываются в сумку инкассаторскими, кассовым работниками под контролем заведующего кассой, кассового работника ВСП. К сумке с наличными деньгами прикрепляется ярлык, на котором проставляются фирменное наименование кредитной организации (фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; фирменное наименование кредитной организации и наименование ВСП; фирменное наименование кредитной организации, наименования филиала и ВСП), отправляющих и получающих наличные деньги, дата упаковки, сумма наличных денег, фамилия, инициалы и подпись инкассаторского, кассового работника. Сумка с наличными деньгами опломбировывается одним из инкассаторских, кассовым работником, получившим наличные деньги.

8.4. Наличные деньги, предназначенные для перевозки, могут выдаваться инкассаторским, кассовому работникам упакованными в сумки, опломбированные заведующим кассой, кассовым работником ВСП. К сумке с наличными деньгами прикрепляется ярлык с указанием реквизитов, предусмотренных в пункте 8.3 настоящего Положения, и проставлением фамилии, инициалов и подписи заведующего кассой, кассового работника ВСП. Сумки с наличными деньгами принимаются инкассаторскими, кассовым работниками по надписям на ярлыках к сумкам с наличными деньгами с проверкой целости сумок и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к сумкам с наличными деньгами.

8.5. В кредитной организации, ВСП, получающих наличные деньги, прием наличных денег, сумок с наличными деньгами осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП в порядке, предусмотренном в пунктах 8.3 и 8.4 настоящего Положения.

Прием в кредитной организации, ВСП (за исключением обменного пункта) от инкассаторских, кассового работников наличных денег, полученных в результате осуществления разменных операций в организациях, осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП полистным, поштучным пересчетом или по надписям на ярлыках к сумкам с наличными деньгами с проверкой целости сумок и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к сумкам с наличными деньгами.

Наличные деньги из сумок, имеющих повреждения, указанные в пункте 4.5 настоящего Положения, принимаются заведующим кассой, кассовым работником ВСП полистным, поштучным пересчетом в присутствии инкассаторских, кассового работников, доставивших сумки. В случае выявления излишка, недостачи наличных денег при пересчете наличных денег из сумки, доставленной инкассаторскими работниками, составляется акт пересчета в трех экземплярах, из сумки, доставленной кассовым работником, - в двух экземплярах. Первый экземпляр акта пересчета направляется в кассовые документы, второй экземпляр акта пересчета направляется в кредитную организацию, ВСП, отправившие наличные деньги, третий экземпляр акта пересчета передается инкассаторским работникам.

8.6. По окончании приема от инкассаторских работников сумок с наличными деньгами заведующий кассой, кассовый работник ВСП и один из инкассаторских работников подписывают первый и третий экземпляры описи на перевозимые наличные деньги. При приеме сумок с наличными деньгами от кассового работника указанный работник и заведующий кассой, кассовый работник ВСП проставляют подписи на первом экземпляре описи на перевозимые наличные деньги.

Первый экземпляр описи на перевозимые наличные деньги направляется в кассовые документы кредитной организации, ВСП, получивших наличные деньги, третий экземпляр описи на перевозимые наличные деньги передается инкассаторским работникам.

8.7. Наличные деньги, перевозимые из кредитной организации, ВСП, могут сдаваться ими в кредитную организацию, ВСП через автоматический сейф. Наличные деньги, предназначенные для вложения в автоматический сейф, упаковываются в сумку. На сумке с наличными деньгами проставляются данные, позволяющие идентифицировать принадлежность сумки кредитной организации, ВСП.

В кредитной организации, ВСП заведующим кассой, кассовым работником ВСП составляется опись на перевозимые наличные деньги в трех экземплярах. Первый экземпляр описи на перевозимые наличные деньги вкладывается в сумку с наличными деньгами, третий экземпляр описи на перевозимые наличные деньги также вкладывается в сумку с наличными деньгами или прикрепляется к ней способом, определенным кредитной организацией в соответствии с технологией приема сумок автоматическим сейфом, второй экземпляр описи на перевозимые наличные деньги остается в кредитной организации, ВСП, отправляющих наличные деньги.

При вложении сумки с наличными деньгами в автоматический сейф инкассаторские, кассовый работники вводят данные сумки, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, а также персональный код, пароль или другие определенные кредитной организацией идентифицирующие кредитную организацию, ВСП данные.

После вложения сумки с наличными деньгами инкассаторские, кассовый работники выводят подтверждающую осуществление операции по приему сумки с наличными деньгами распечатку автоматического сейфа, в которой содержится информация о кредитной организации, ВСП, дате и времени вложения сумки с наличными деньгами в автоматический сейф.

8.8. При перевозке наличных денег между кредитной организацией, ВСП (за исключением операционной кассы вне кассового узла, обменного пункта) и учреждением Банка России описи на перевозимые наличные деньги могут не составляться.

Наличные деньги, предназначенные для перевозки из кредитной организации, ВСП (за исключением операционной кассы вне кассового узла, обменного пункта) в учреждение Банка России, выдаются заведующим кассой, кассовым работником ВСП инкассаторским, кассовому работникам пачками банкнот, мешками с монетой, кассетами с пачками банкнот, применяемыми учреждениями Банка России.

Прием в кредитной организации, ВСП (за исключением операционной кассы вне кассового узла, обменного пункта) наличных денег, полученных в учреждении Банка России, осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП пачками банкнот, мешками с монетой, кассетами, предусмотренными в абзаце втором настоящего пункта.

8.9. При перевозке наличных денег из кредитной организации, ВСП (за исключением обменного пункта) в организацию порядок передачи инкассаторскими, кассовым работниками наличных денег, полученных в соответствии с главой 5 настоящего Положения, а также наличных денег, предназначенных для разменных операций, кассовому работнику организации определяется договором, заключаемым сторонами, участвующими в осуществлении указанной операции. При перевозке наличных денег в другую кредитную организацию составляется опись на перевозимые наличные деньги в порядке, предусмотренном в пункте 8.1 настоящего Положения.

8.10. Наличные деньги, сумки с наличными деньгами, предназначенные для перевозки, могут выдаваться инкассаторским работникам накануне дня их перевозки в порядке, установленном в настоящей главе. Хранение сумок с наличными деньгами инкассаторскими работниками осуществляется в порядке, предусмотренном в главе 20 настоящего Положения.

8.11. Для осуществления перевозки наличных денег кредитная организация, ВСП могут производить предварительную подготовку наличных денег в порядке, предусмотренном в пункте 13.9 настоящего Положения.

8.12. Прием и выдача в кредитной организации, ВСП инкассаторским, кассовому работникам наличных денег для перевозки могут осуществляться кассовым работником, на которого возложены указанные функции, в порядке, предусмотренном в настоящей главе. При этом передача наличных денег между заведующим кассой и кассовым работником осуществляется по книге 0402124.

studfiles.net

Транспортировка денежных средств / Бизнес экспедиторов и перевозчиков / cargolink.ru

Сбор и перевозка денег сегодня зовется никак иначе как инкассация. Как правило, такое транспортирование осуществляется между организацией и ее филиалами-подразделениями. Человек, который осуществляет инкассацию, называется инкассатором. Кроме денег такие уполномоченные лица могут перевозить ценные бумаги, банковские карты и драгметаллы.

Немного истории
Впервые служба инкассирования была создана еще в 1939 году. В начале августа такое подразделение было сформировано Госбанком СССР. Немного позже 1988 году было формировано специальное объединение инкассации под названием «Росинкас». Сегодня такая услуга очень популярна, ведь многие компании и фирмы имеют приличный финансовый оборот в своей предпринимательской деятельности.
Инкассация денежных средств для банков и корпораций
Сегодня многие банки России и Европы предлагают частным лицам услугу под видом инкассации. Иногда случается так, что компания не имеет возможности содержать свою собственную организацию занимающуюся сбором и транспортировкой денежных средств. И вот тут на помощь приходит наемная инкассация.

Такая услуга идеально подойдет тем фирмам, которые имеют большой оборот наличных средств. Какие преимущества считаются ярко выраженными:

  • Оперативное зачисление инкассированных денежных средств на текущий счет клиента;
  • Индивидуальное составление графика и соответственно маршрута инкассационного экипажа;
  • Минимальные тарифы за услуги, которые составляются с учетом деятельности компании заказчика;
  • Гарантии безопасности и полная конфиденциальность (вооруженная охрана сопровождает груз).

Автомобили для инкассации
Для инкассации денежных средств сегодня могут использоваться разные транспортные агрегаты. Чаще всего такими автомобилями выступают легковые машины или микроавтобусы. Транспортное средство, предназначенное для перевозки денег, оснащают бронированными элементами, которые в свою очередь защищают ценности от взлома и грабежа. Машина усиливается спереди на капоте и лобовом стекле. Так же укрепляются боковые стороны транспортного средства и задняя часть.
Особенности инкассационного экипажа
Следует отметить, что весь экипаж при перемещении на инкассации обязан соблюдать правила полной техники безопасности. Водитель и инкассаторы должны быть внимательными и предусмотрительными. Как правило, в инкассацию принимают обученных специалистов, которые умеют обращаться с оружием и действовать по закону. Экипаж за время своей работы постоянно посещает курсы по повышению квалификации, где ведутся учения по стрельбе и теоретические занятия по технике безопасности. Важно заказывать услугу инкассации только у квалифицированной охранной компании или у банка, который имеет в своем штате такую организацию, занимающуюся транспортировкой и сбором денежных средств. Перевозка денег требует серьезного отношения к работе и объективной внимательности.
Сколько стоит инкассация?
Услуга инкассации может стоить по-разному. Как правило, все зависит от процента перевозимых средств. Перевозка наличных денег может оформляться на постоянной или временной основе – это тоже важный фактор, влияющий на цену транспортировки финансов. Чтобы точно узнать стоимость интересующей клиента услуги, необходимо связаться непосредственно с представителем охранного агентства или банка, где есть инкассация.

Автор: Артём Богданов

cargolink.ru

Перевозка денег автотранспортом – особенности и нюансы

Многим частным компаниям и организациям периодически нужно перевезти крупную сумму денег. Как это сделать? В этой статье мы подробно вам об этом расскажем.

У банков существует специальный термин, который обозначает перевозку наличных денег и других материальных ценностей (золота, ценных бумаг и т.д.). Мы сейчас говорим об инкассации. Как правило, услуги инкассации предоставляют банковские учреждения на своих специальных автомобилях.

Перевозка денег может осуществляться между разными отделениями банка, для заправки банкоматов, от банкоматов к пунктам обмена валют и кассам. Кроме того, банки могут оказывать услуги инкассации своим клиентам (коммерческим компаниям и частным лицам).

Полная ответственность за безопасность транспортировки денег лежит на банках. Большинство крупных банков имеют специальное подразделение инкассации, сотрудники которого осуществляют доставку денег. Данное подразделение обычно имеет оперативный транспорт, средства радиосвязи, средства индивидуальной защиты и оружие. Инкассаторы перевозят и принимают деньги и другие ценности в специальных мешках и кассетах на основании специальных документов.

Автомобили для перевозки денег

Перевозка денег, как правило, осуществляется крытыми фургонами. Этот транспорт принадлежит банкам. Автомобили должны быть бронированными (не ниже третьего класса защиты). В них должны быть размещены инкассаторские сейфы и прочие средства защиты ценностей. Кроме этого, автомобиль должен быть оснащен средствами оповещения банка либо МВД при нападении злоумышленников.

На инкассаторских автомобилях должны быть установлены специальные световые и звуковые сигналы синего цвета. Транспортировка денег осуществляется в сопровождении специальной военизированной охраны.

Кадры решают все

Успех и безопасность инкассации зависит от кадрового персонала. Руководитель банковского учреждения определяет количество сотрудников инкассации, которое зависит от степени риска, сложности и условий проведения перевозки.

Бригада инкассаторов должна иметь огнестрельное оружие, бронежилеты и специальную форму. При этом бригада должна состоять из водителя-инкассатора, инкассатора и двух вооруженных охранников. Один охранник обязан сопровождать главного инкассатора к месту выдачи и получения денег, а второй – охранять транспорт.

За действия бригады отвечает старший бригадир, который назначается руководством подразделения. Банк обычно страхует здоровье и жизнь инкассаторов. Инкассаторы несут индивидуальную либо коллективную ответственность за транспортируемые ценности.

Банковское учреждение должно тщательно разрабатывать маршрут перевозки денег.

Как происходит инкассация?

При получении денег инкассатор обязан предъявить кассиру свое удостоверение, а также поручение на перевозку. Инкассатор должен проверить количество пачек денег, их целостность, наличие требуемых банковских печатей и подписей. В некоторых случаях они также пересчитывают полученную сумму денег.

После проверки инкассатор укладывает деньги в специальные кассеты или мешки, которые опечатывает сотрудник банка. При сдаче кассет или мешков в пункте назначения обязательно проверяется целостность пломб, мешков или кассет.

Этот комплекс мер позволяет максимально обезопасить перевозку денег и предотвратить возникновение непредвиденных ситуаций. Хотя периодически в разных городах можно услышать информацию об очередном нападении на инкассаторов. Причем зачастую с летальным исходом.


gruzoved.com

Глава 8. Правила перевозки наличных денег — КиберПедия

 

8.1. Перевозка наличных денег между кредитной организацией, ее филиалами и ВСП организуется кредитной организацией.

На наличные деньги, предназначенные для перевозки, в кредитной организации, ВСП, отправляющих наличные деньги, заведующим кассой, кассовым работником ВСП в произвольной форме составляется опись на перевозимые наличные деньги. В описи на перевозимые наличные деньги указываются наименование кредитной организации или наименование филиала, или наименование ВСП, отправляющих и получающих наличные деньги, даты составления описи и осуществления перевозки наличных денег, номиналы и суммы наличных денег по каждому номиналу, общая сумма наличных денег, фамилия, инициалы заведующего кассой, кассового работника ВСП, а также проставляется подпись заведующего кассой, кассового работника ВСП. Количество экземпляров описи на перевозимые наличные деньги определяется кредитной организацией. На наличные деньги, предназначенные для загрузки в банкомат, для сдачи в подразделение Банка России, осуществляющее кассовое обслуживание кредитной организации, ВСП, а также в случае использования считывающих устройств описи на перевозимые наличные деньги допускается оформлять в электронном виде.

8.2. Операции по выдаче, приему наличных денег от инкассаторских, кассового работника для их перевозки осуществляются по расходным кассовым ордерам 0402009, приходным кассовым ордерам 0402008 соответственно или приходно-расходным кассовым ордерам 0402007. Приходная часть приходно-расходного кассового ордера 0402007 направляется в кредитную организацию, ВСП, получающие наличные деньги, расходная часть приходно-расходного кассового ордера 0402007 остается в кредитной организации, ВСП, отправляющих наличные деньги.

Наличные деньги выдаются инкассаторским, кассовому работникам заведующим кассой, кассовым работником ВСП пачками банкнот, мешками с монетой, отдельными корешками, банкнотами и монетами Банка России или сумками с наличными деньгами.

8.3. Инкассаторские, кассовый работники принимают пачки банкнот для их перевозки по надписям на верхних накладках пачек банкнот с проверкой количества корешков, целости упаковки, наличия необходимых реквизитов на верхних накладках пачек банкнот, пломбах, оттисках клише, мешки с монетой – по надписям на ярлыках к мешкам с монетой с проверкой целости упаковки, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к мешкам с монетой. Отдельные корешки, банкноты и монеты Банка России принимаются полистным, поштучным пересчетом.



Принятые наличные деньги упаковываются в сумку инкассаторскими, кассовым работниками под контролем заведующего кассой, кассового работника ВСП. Сумка с наличными деньгами снабжается ярлыком, на котором проставляются наименование кредитной организации или наименование филиала, или наименование ВСП, отправляющих и получающих наличные деньги, дата упаковки, сумма наличных денег, фамилия, инициалы и подпись инкассаторского, кассового работника, осуществлявшего упаковку сумки с наличными деньгами. Сумка с наличными деньгами опломбировывается указанным работником.

8.4. Заведующий кассой, кассовый работник ВСП упаковывают наличные деньги, предназначенные для перевозки, в сумки. Сумка с наличными деньгами снабжается ярлыком с указанием реквизитов, предусмотренных в абзаце втором пункта 8.3 настоящего Положения, и проставлением фамилии, инициалов и подписи заведующего кассой, кассового работника ВСП, работника, осуществлявшего упаковку сумки с наличными деньгами. Сумка с наличными деньгами опломбировывается указанным работником. Сумки с наличными деньгами принимаются инкассаторскими, кассовым работниками по надписям на ярлыках к сумкам с наличными деньгами с проверкой целости упаковки, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к сумкам с наличными деньгами.

В случае использования в кредитной организации считывающих устройств инкассаторский, кассовый работник производит считывание идентификатора сумки с наличными деньгами для проведения автоматической сверки с данными описи.

8.5. В кредитной организации, ВСП, получающих наличные деньги, прием наличных денег, сумок с наличными деньгами осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП в порядке, предусмотренном в пунктах 8.3 и 8.4 настоящего Положения.

Прием в кредитной организации, ВСП от инкассаторских, кассового работников наличных денег, полученных в результате осуществления разменных операций в организациях, осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП полистным, поштучным пересчетом или по надписям на ярлыках к сумкам с наличными деньгами с проверкой целости упаковки, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к сумкам с наличными деньгами.



Наличные деньги из сумок с нарушением упаковки принимаются заведующим кассой, кассовым работником ВСП полистным, поштучным пересчетом в присутствии инкассаторских, кассового работников, доставивших сумки. В случае выявления излишка, недостачи наличных денег при пересчете наличных денег из сумки, доставленной инкассаторскими, кассовым работниками, составляется акт пересчета в двух экземплярах. Экземпляр акта пересчета направляется в кассовые документы, экземпляр акта пересчета направляется в кредитную организацию, ВСП, отправившие наличные деньги. При необходимости составляются дополнительные экземпляры акта пересчета.

8.6. Наличные деньги, перевозимые из кредитной организации, ВСП и предназначенные для вложения в автоматический сейф, упаковываются в сумку. На сумке с наличными деньгами проставляются данные, позволяющие идентифицировать принадлежность сумки кредитной организации, ВСП.

При вложении сумки с наличными деньгами в автоматический сейф инкассаторские, кассовый работники вводят данные сумки, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, а также персональный код, пароль или другие определенные кредитной организацией идентифицирующие кредитную организацию, ВСП данные.

После вложения сумки с наличными деньгами инкассаторские, кассовый работники выводят подтверждающую осуществление операции по приему сумки с наличными деньгами распечатку автоматического сейфа, в которой содержится информация о кредитной организации, ВСП, дате и времени вложения сумки с наличными деньгами в автоматический сейф.

8.7. Наличные деньги, предназначенные для перевозки из кредитной организации, ВСП в подразделение Банка России, выдаются заведующим кассой, кассовым работником ВСП инкассаторским, кассовому работникам пачками банкнот, мешками с монетой, кассетами с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, применяемыми подразделениями Банка России.

Прием в кредитной организации, ВСП наличных денег, полученных в подразделении Банка России, осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП пачками банкнот, мешками с монетой, кассетами с пачками банкнот, мешками с монетой.

8.8. При перевозке наличных денег из кредитной организации, ВСП в организацию порядок передачи инкассаторскими, кассовым работниками наличных денег, полученных в соответствии с главой 5 настоящего Положения, а также наличных денег, предназначенных для разменных операций, кассовому работнику организации согласовывается с организацией.

8.9. Наличные деньги, сумки с наличными деньгами, предназначенные для перевозки, допускается выдавать инкассаторским работникам накануне дня их перевозки в порядке, установленном в настоящей главе. Хранение сумок с наличными деньгами инкассаторскими работниками осуществляется в порядке, предусмотренном в главе 18 настоящего Положения.

8.10. Прием и выдачу в кредитной организации, ВСП инкассаторским, кассовому работникам наличных денег при перевозке вправе осуществлять кассовый работник, на которого возложены указанные функции, в порядке, предусмотренном в настоящей главе. Передача наличных денег, сумок с наличными деньгами между заведующим кассой и кассовым работником, осуществляющим прием, выдачу наличных денег для перевозки в операционное время, осуществляется по книге 0402124, в послеоперационное время, в выходные дни, нерабочие праздничные дни – по приходному кассовому ордеру 0402008, расходному кассовому ордеру 0402009. Хранение по окончании рабочего дня наличных денег, сумок с наличными деньгами кассовым работником, осуществлявшим прием, выдачу наличных денег для перевозки в послеоперационное время, в выходные дни, нерабочие праздничные дни, осуществляется в порядке, предусмотренном в абзаце первом пункта 6.6 настоящего Положения.

cyberpedia.su

Перевозка наличных денежных средств между странами внутри ТС

Здравствуйте!

Республика Армения, как уже указали, входит в Единую таможенную территорию.

При ввозе на территорию таможенного союза физическими лицами наличных денежных средств и (или) дорожных чеков в сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 долларов США, ввозимые денежные средства и чеки подлежат декларированию в письменной форме путём подачи пассажирской таможенной декларации на всю сумму ввозимых наличных денежных средств и (или) дорожных чеков. 

Если общая сумма ввозимых денег и дорожных чеков равна либо меньше в эквиваленте 10 000 долларов США, то декларация может быть подана по желанию физического лица.

В декларации указывается номинальная стоимость либо соответствующая сумма в валюте государства — члена таможенного союза или иностранной валюте, право на получение которой удостоверяет денежный инструмент. В случае отсутствия номинальной стоимости и невозможности определить сумму в валюте государства — члена таможенного союза или иностранной валюте, право на получение которой удостоверяет денежный инструмент, в пассажирской таможенной декларации указывается количество перемещаемых денежных инструментов.

            Аналогичные правила действуют в отношении вывозимых наличных денежных средств и денежных инструментов.

Перерасчёт сумм в доллары США осуществляется по курсу, установленному в соответствии с законодательством той страны — участницы таможенного союза, через государственную границу которой перемещаются наличные денежные средства или дорожные чеки, на день подачи пассажирской таможенной декларации таможенному органу.

Физическое лицо — резидент имеет право в течение одного операционного дня перевести из РФ без открытия банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту РФ в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу. Он может получить иностранную валюту по переводу в РФ на счет в уполномоченном банке, если она отправлена со счета в иностранном банке физическим лицом — резидентом, либо если перевод отправит нерезидент.

Физическое лицо — нерезидент может переводить и получать наличную иностранную валюту без ограничения.

(«Гарант», Домашняя правовая энциклопедия)

pravoved.ru

Раздел III. Правила перевозки наличных денег и инкассации наличных денег

Глава 7. Основные положения о перевозке наличных денег, инкассации наличных денег

7.1. Перевозка наличных денег, инкассация наличных денег осуществляются инкассаторскими работниками, численность которых определяется руководителем инкассации в зависимости от объема работы и сложности выполнения указанных операций.

Перевозка наличных денег может осуществляться одним или несколькими кассовыми работниками в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанных работников и сохранность перевозимых наличных денег.

7.2. Для перевозки наличных денег, инкассации наличных денег кредитные организации, ВСП применяют технически исправный автотранспорт, оборудованный броневой защитой в соответствии с установленными требованиями законодательства Российской Федерации, а также средствами радиосвязи, переговорными устройствами и другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности инкассаторских, кассовых работников, водителей автотранспорта и обеспечения сохранности перевозимых ценностей.

Инкассаторские работники в целях самообороны и для обеспечения сохранности наличных денег снабжаются служебным оружием в соответствии с Федеральным законом"Об оружии" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 51, ст. 5681; 1998, N 30, ст. 3613; N 31, ст. 3834; N 51, ст. 6269; 1999, N 47, ст. 5612; 2000, N 16, ст. 1640; 2001, N 31, ст. 3171; N 33, ст. 3435; N 49, ст. 4558; 2002, N 26, ст. 2516; N 30, ст. 3029; 2003, N 2, ст. 167; N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4856; 2004, N 18, ст. 1683; N 27, ст. 2711; 2006, N 31, ст. 3420; 2007, N 1, ст. 21; N 32, ст. 4121; N 10, ст. 900).

7.3. При перевозке наличных денег, инкассации наличных денег кредитная организация может использовать специальные устройства для упаковки наличных денег, в случае несанкционированного вскрытия которых происходит окрашивание банкнот Банка России специальной краской, обладающей устойчивостью к воздействию растворителей, химических реактивов и другими отличительными характеристиками, позволяющими идентифицировать ее наличие на банкноте Банка России. В этом случае, а также при страховании наличных денег, перевозимых или инкассируемых в автотранспорте, требования, установленные в абзаце первом пункта 7.2настоящего Положения, к оборудованию автотранспорта могут не применяться.

7.4. Выдача и прием явочных карточек 0402303, штампов, ключей и доверенностей на перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег от инкассаторских работников осуществляются руководителем инкассации (дежурным инкассатором) с проставлением подписей указанными работниками в журнале0402305.

7.5. Для получения наличных денег инкассаторские работники предъявляют в кредитной организации, ВСП, клиенту документы, удостоверяющие личность, и доверенности на перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег, оформленные в соответствии сзаконодательствомРоссийской Федерации, кассовый работник предъявляет в кредитной организации, ВСП документ, удостоверяющий личность.

Глава 8. Правила перевозки наличных денег

8.1. Перевозка наличных денег между кредитной организацией, ее филиалами и ВСП организуется кредитной организацией.

На наличные деньги, предназначенные для перевозки, в кредитной организации, ВСП, отправляющих наличные деньги, заведующим кассой, кассовым работником ВСП в произвольной форме составляется опись на перевозимые наличные деньги, за исключением случая, предусмотренного в пункте 8.8настоящего Положения. В описи на перевозимые наличные деньги указываются фирменное наименование кредитной организации (фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; фирменное наименование кредитной организации и наименование ВСП; фирменное наименование кредитной организации, наименования филиала и ВСП), отправляющих и получающих наличные деньги, даты составления описи и осуществления перевозки наличных денег, номиналы и суммы наличных денег по каждому номиналу, общая сумма наличных денег, фамилия, инициалы заведующего кассой, кассового работника ВСП, а также проставляется подпись заведующего кассой, кассового работника ВСП.

При перевозке наличных денег инкассаторскими работниками опись на перевозимые наличные деньги составляется в трех экземплярах. Первый и третий экземпляры описи на перевозимые наличные деньги передаются инкассаторским работникам. Если наличные деньги перевозятся кассовым работником, опись на перевозимые наличные деньги составляется в двух экземплярах, первый экземпляр описи на перевозимые наличные деньги передается указанному кассовому работнику.

Второй экземпляр описи на перевозимые наличные деньги с подписью инкассаторского, кассового работника в получении наличных денег остается в кредитной организации, ВСП, отправивших наличные деньги.

8.2. Выдача инкассаторским, кассовому работникам наличных денег для перевозки осуществляется по расходным кассовым ордерам 0402009, прием доставленных указанными работниками наличных денег - по приходным кассовым ордерам0402008.

Операции по перевозке наличных денег между кредитной организацией и ее ВСП могут оформляться приходно-расходными кассовыми ордерами 0402007. Приходная часть приходно-расходного кассового ордера0402007направляется в кредитную организацию, ВСП, получающие наличные деньги, расходная часть приходно-расходного кассового ордера0402007остается в кредитной организации, ВСП, отправляющих наличные деньги.

Наличные деньги выдаются инкассаторским, кассовому работникам заведующим кассой, кассовым работником ВСП пачками банкнот, мешками с монетой, отдельными корешками, банкнотами и монетами Банка России или сумками с наличными деньгами.

8.3. Инкассаторские, кассовый работники принимают пачки банкнот для их перевозки по надписям на верхних накладках пачек банкнот с проверкой количества корешков, правильности и целости упаковки пачек банкнот и пломб, оттисков клише, наличия необходимых реквизитов на верхних накладках пачек банкнот, пломбах, оттисках клише, мешки с монетой - по надписям на ярлыках к мешкам с монетой с проверкой правильности и целости мешков с монетой и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к мешкам с монетой. Отдельные корешки, банкноты и монеты Банка России принимаются полистным, поштучным пересчетом.

Принятые наличные деньги упаковываются в сумку инкассаторскими, кассовым работниками под контролем заведующего кассой, кассового работника ВСП. К сумке с наличными деньгами прикрепляется ярлык, на котором проставляются фирменное наименование кредитной организации (фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; фирменное наименование кредитной организации и наименование ВСП; фирменное наименование кредитной организации, наименования филиала и ВСП), отправляющих и получающих наличные деньги, дата упаковки, сумма наличных денег, фамилия, инициалы и подпись инкассаторского, кассового работника. Сумка с наличными деньгами опломбировывается одним из инкассаторских, кассовым работником, получившим наличные деньги.

8.4. Наличные деньги, предназначенные для перевозки, могут выдаваться инкассаторским, кассовому работникам упакованными в сумки, опломбированные заведующим кассой, кассовым работником ВСП. К сумке с наличными деньгами прикрепляется ярлык с указанием реквизитов, предусмотренных впункте 8.3настоящего Положения, и проставлением фамилии, инициалов и подписи заведующего кассой, кассового работника ВСП. Сумки с наличными деньгами принимаются инкассаторскими, кассовым работниками по надписям на ярлыках к сумкам с наличными деньгами с проверкой целости сумок и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к сумкам с наличными деньгами.

8.5. В кредитной организации, ВСП, получающих наличные деньги, прием наличных денег, сумок с наличными деньгами осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП в порядке, предусмотренном впунктах 8.3и8.4настоящего Положения.

Прием в кредитной организации, ВСП (за исключением обменного пункта) от инкассаторских, кассового работников наличных денег, полученных в результате осуществления разменных операций в организациях, осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП полистным, поштучным пересчетом или по надписям на ярлыках к сумкам с наличными деньгами с проверкой целости сумок и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к сумкам с наличными деньгами.

Наличные деньги из сумок, имеющих повреждения, указанные в пункте 4.5настоящего Положения, принимаются заведующим кассой, кассовым работником ВСП полистным, поштучным пересчетом в присутствии инкассаторских, кассового работников, доставивших сумки. В случае выявления излишка, недостачи наличных денег при пересчете наличных денег из сумки, доставленной инкассаторскими работниками, составляется акт пересчета в трех экземплярах, из сумки, доставленной кассовым работником, - в двух экземплярах. Первый экземпляр акта пересчета направляется в кассовые документы, второй экземпляр акта пересчета направляется в кредитную организацию, ВСП, отправившие наличные деньги, третий экземпляр акта пересчета передается инкассаторским работникам.

8.6. По окончании приема от инкассаторских работников сумок с наличными деньгами заведующий кассой, кассовый работник ВСП и один из инкассаторских работников подписывают первый и третий экземпляры описи на перевозимые наличные деньги. При приеме сумок с наличными деньгами от кассового работника указанный работник и заведующий кассой, кассовый работник ВСП проставляют подписи на первом экземпляре описи на перевозимые наличные деньги.

Первый экземпляр описи на перевозимые наличные деньги направляется в кассовые документы кредитной организации, ВСП, получивших наличные деньги, третий экземпляр описи на перевозимые наличные деньги передается инкассаторским работникам.

8.7. Наличные деньги, перевозимые из кредитной организации, ВСП, могут сдаваться ими в кредитную организацию, ВСП через автоматический сейф. Наличные деньги, предназначенные для вложения в автоматический сейф, упаковываются в сумку. На сумке с наличными деньгами проставляются данные, позволяющие идентифицировать принадлежность сумки кредитной организации, ВСП.

В кредитной организации, ВСП заведующим кассой, кассовым работником ВСП составляется опись на перевозимые наличные деньги в трех экземплярах. Первый экземпляр описи на перевозимые наличные деньги вкладывается в сумку с наличными деньгами, третий экземпляр описи на перевозимые наличные деньги также вкладывается в сумку с наличными деньгами или прикрепляется к ней способом, определенным кредитной организацией в соответствии с технологией приема сумок автоматическим сейфом, второй экземпляр описи на перевозимые наличные деньги остается в кредитной организации, ВСП, отправляющих наличные деньги.

При вложении сумки с наличными деньгами в автоматический сейф инкассаторские, кассовый работники вводят данные сумки, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, а также персональный код, пароль или другие определенные кредитной организацией идентифицирующие кредитную организацию, ВСП данные.

После вложения сумки с наличными деньгами инкассаторские, кассовый работники выводят подтверждающую осуществление операции по приему сумки с наличными деньгами распечатку автоматического сейфа, в которой содержится информация о кредитной организации, ВСП, дате и времени вложения сумки с наличными деньгами в автоматический сейф.

8.8. При перевозке наличных денег между кредитной организацией, ВСП (за исключением операционной кассы вне кассового узла, обменного пункта) и учреждением Банка России описи на перевозимые наличные деньги могут не составляться.

Наличные деньги, предназначенные для перевозки из кредитной организации, ВСП (за исключением операционной кассы вне кассового узла, обменного пункта) в учреждение Банка России, выдаются заведующим кассой, кассовым работником ВСП инкассаторским, кассовому работникам пачками банкнот, мешками с монетой, кассетами с пачками банкнот, применяемыми учреждениями Банка России.

Прием в кредитной организации, ВСП (за исключением операционной кассы вне кассового узла, обменного пункта) наличных денег, полученных в учреждении Банка России, осуществляется заведующим кассой, кассовым работником ВСП пачками банкнот, мешками с монетой, кассетами, предусмотренными в абзаце втором настоящего пункта.

8.9. При перевозке наличных денег из кредитной организации, ВСП (за исключением обменного пункта) в организацию порядок передачи инкассаторскими, кассовым работниками наличных денег, полученных в соответствии с главой 5настоящего Положения, а также наличных денег, предназначенных для разменных операций, кассовому работнику организации определяется договором, заключаемым сторонами, участвующими в осуществлении указанной операции. При перевозке наличных денег в другую кредитную организацию составляется опись на перевозимые наличные деньги в порядке, предусмотренном впункте 8.1настоящего Положения.

8.10. Наличные деньги, сумки с наличными деньгами, предназначенные для перевозки, могут выдаваться инкассаторским работникам накануне дня их перевозки в порядке, установленном в настоящей главе. Хранение сумок с наличными деньгами инкассаторскими работниками осуществляется в порядке, предусмотренном в главе 20настоящего Положения.

8.11. Для осуществления перевозки наличных денег кредитная организация, ВСП могут производить предварительную подготовку наличных денег в порядке, предусмотренном в пункте 13.9настоящего Положения.

8.12. Прием и выдача в кредитной организации, ВСП инкассаторским, кассовому работникам наличных денег для перевозки могут осуществляться кассовым работником, на которого возложены указанные функции, в порядке, предусмотренном в настоящей главе. При этом передача наличных денег между заведующим кассой и кассовым работником осуществляется по книге 0402124.

studfiles.net

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *